防范和处置非法集资条例（2021版）深度解读.pptxVIP

DESIGN防范和处置非法集资条例202X汇报人：汇报日期：2025.08POWERPOINTDESIGN

目录CONTENT第一章总则01第三章处置03第二章防范02第四章法律责任04第五章附则05

PART第一章总则01POWERPOINTDESIGNPowerPointdesign

0201为了保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。通过防范和处置非法集资，保障投资者的资金安全，维护金融市场的稳定运行。防范和处置非法集资的目的

非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。0102非法集资的定义

非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。非法集资人及协助人的定义

国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。01通过防范和处置非法集资，保护投资者的合法权益，维护金融市场的稳定运行。02非法集资的原则

PART第二章防范02POWERPOINTDESIGNPowerPointdesign

地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。非法集资监测预警机制

0102市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立会商机制，发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。企业、个体工商户名称和经营范围管理

处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的，互联网信息内容管理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。互联网信息监测

01联席会议应当建立中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育工作机制，推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作。02地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或者载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能力。防范非法集资的宣传教育

PART第三章处置03POWERPOINTDESIGNPowerPointdesign

对本行政区域内的涉嫌非法集资行为，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定。对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。0201调查认定

处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证、询问与被调查事件有关的单位和个人、查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等、依法查询涉嫌非法集资的有关账户等措施。调查措施

经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。行政机关对非法集资行为的调查认定，不是依法追究刑事责任的必经程序。处置措施

非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。0102因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。03清退集资资金

PART第四章法律责任04POWERPOINTDESIGNPowerPointdesign

对非法集资人，