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国际反洗钱法律制度：演进、挑战与前瞻

一、引言

1.1研究背景与意义

随着经济全球化和金融创新的迅猛发展，洗钱活动已演变成一种全球性的公害，对国际金融秩序和社会稳定造成了极其严重的破坏。洗钱，作为将犯罪所得或其他非法资金通过各种手段合法化的过程，为众多违法犯罪活动提供了关键的资金支持，使得毒品犯罪、恐怖活动、贪污腐败、走私等犯罪行为得以持续蔓延。

从金融领域来看，洗钱活动严重扰乱了金融市场的正常运行秩序。它扭曲了资金的流向，使金融资源无法按照市场规律进行合理配置，降低了金融机构的资金使用效率和盈利能力。不法分子利用金融机构进行洗钱，会导致金融机构面临巨大的法律风险、声誉风险和操作风险。一旦