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2025年反洗钱知识题库及参考答案

一、单项选择题

1.我国首次将洗钱活动规定为刑事犯罪的法律是（）。

A.《中华人民共和国刑法》（1997年修订）

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《反洗钱法》

D.《中国人民银行法》

答案：A

解析：1997年修订的《中华人民共和国刑法》首次将洗钱活动规定为刑事犯罪，在刑法第一百九十一条专门规定了洗钱罪。《金融机构反洗钱规定》主要是规范金融机构的反洗钱工作；《反洗钱法》是为了预防洗钱活动而制定；《中国人民银行法》主要是确立中国人民银行的地位和职责等。所以选A。

2.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国人民银行

答案：D

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章等。银监会、证监会、保监会分别负责银行业、证券业、保险业金融机构的监督管理，它们在反洗钱工作中也有相应职责，但不是反洗钱行政主管部门。所以选D。

3.客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.转账汇款、现钞兑换、票据兑付

C.现金汇款、转账汇款、票据兑付

D.现金汇款、现钞兑换、转账汇款

答案：A

解析：根据相关反洗钱规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要进行客户身份识别。转账汇款本身不一定是一次性金融服务所强调的重点，重点在于现金相关的业务容易被用于洗钱活动。所以选A。

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《反洗钱法》规定金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。这是为了在必要时能够对客户身份和交易情况进行追溯和调查。所以选B。

5.下列哪个不属于洗钱的常见方式（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.购置艺术品

D.合法继承财产

答案：D

解析：合法继承财产是基于法律规定和正常的亲属关系传承财产，不属于洗钱行为。而利用金融机构，如通过银行账户进行资金的复杂转移、隐瞒资金来源；投资办产业，将非法资金混入企业的正常经营资金流中；购置艺术品，利用艺术品价格的不确定性和交易的不透明性来掩盖资金的非法来源等，都是常见的洗钱方式。所以选D。

6.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪种交易不属于大额交易（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

答案：D

解析：交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于可疑交易报告的范围，而非大额交易。A、B、C选项所描述的交易金额标准符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于大额交易的规定。所以选D。

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点交易报告

D.一般交易报告

答案：B

解析：当金融机构发现或者有合理理由怀疑与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关时，应提交可疑交易报告。大额交易报告是针对达到一定金额标准的交易；不存在重点交易报告和一般交易报告这样的规定概念。所以选B。

8.反洗钱调查中的询问对象是（）。

A.金融机构主管人员

B.金融机构有关人员

C.非金融机构工作人员

D.以上都是

答案：B

解析：反洗钱调查中的询问对象主要是金融机构有关人员，他们直接参与金融业务操作，对