2025年银行反洗钱部门联络员培训测试卷（十）.docxVIP

2025年银行反洗钱部门联络员培训测试卷（十）

一、单项选择题（共25题，每题2分，总计50分）

1.高风险客户的强化尽职调查材料保存期限为：

A.至少3年

B.至少5年

C.至少10年

D.永久保存

2.可疑交易报告应当在发现后多长时间内提交：

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

3.2025年反洗钱工作重点关注的客户群体不包括：

A.虚拟货币交易客户

B.跨境业务客户

C.退休人员

D.非面对面业务客户

4.对于涉及制裁名单的交易，正确的处理方式是：

A.立即中止并报告

B.经审批后办理

C.拆分后办理

D.提高手续费后办理

5.客户风险等级划分的主要依据不包括：

A.客户职业

B.交易特征

C.账户余额

D.业务类型

6.反洗钱系统监测规则应当至少多长时间评估一次：

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

7.对于政治公众人物及其关联人士的开户申请，审批权限在：

A.支行

B.分行

C.总行

D.监管机构

8.以下哪项不属于可疑交易的特征：

A.交易金额与客户身份不符

B.短期内频繁大额转账

C.客户主动提供资金来源证明

D.交易对手涉及高风险国家

9.反洗钱内部审计应当至少多长时间开展一次：

A.每月

B.每季度

C.每年

D.每三年

10.对于高风