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2025年银行反洗钱部门联络员培训测试卷（一）

一、单项选择题（共25题，每题2分，总计50分）

1.根据《金融机构反洗钱规定》，客户身份资料和交易记录保存期限至少为：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

2.下列哪项不属于高风险客户的特征：

A.频繁进行大额现金交易

B.账户资金快进快出

C.长期保持稳定的小额存款

D.与高风险国家地区有业务往来

3.对于可疑交易报告，金融机构应当在发现可疑交易后多长时间内向中国反洗钱监测分析中心提交报告：

A.5个工作日内

B.10个工作日内

C.15个工作日内

D.20个工作日内

4.下列哪项不属于2025年反洗钱工作重点关注内容：

A.数字货币洗钱风险

B.跨境业务洗钱风险

C.传统柜台业务风险

D.员工绩效考核指标

5.客户风险等级划分应当至少分为几个等级：

A.2个

B.3个

C.4个

D.5个

6.下列哪项不属于回溯性排查的工作内容：

A.重新评估客户风险等级

B.检查历史交易记录

C.预测未来交易趋势

D.识别可疑交易模式

7.金融机构对高风险客户至少应进行多长时间的重新审核：

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.每两年

8.下列哪项不属于客户身份识别的基本要素：

A.姓名

B.身份证号码

C.职业

D.个人爱好

9.对于拒绝提供有效身份证件