《物流工程》第6章 物流金融的管理与控制.pptVIP

第6章物流金融的管理与控制知识要点掌握程度相关知识应用方向物流金融概述掌握物流金融的含义我国物流金融的现状和特点掌握物流金融工程的基本概念和特点物流金融的运营模式和物流企业的融资方式了解基于权利质押的运营模式;基于流动货物质押的运营模式代客结算业务和融通仓业务了解物流企业的融资方式物流金融的监管程序了解基于流动货物（动产）的质押监管程序基于未来提货权下的权利质押监管程序了解物流金融工程监管程序物流金融工程系统监管评价掌握系统目标的完成情况评价、系统的性能和实用性评价、系统的直接经济效益评价和系统的间接经济效益评价掌握物流金融工程系统管理的方法物流金融风险的控制了解物流金融风险物流金融风险的控制措施了解物流金融风险及其控制措施6.1物流金融概述6.1.1物流金融的含义1．物流系统的概念与分类物流金融（LogisticsFinance）是指在面向物流业的运营过程中，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。物流金融涉及四个主体：买方、卖方、第三方物流企业和金融机构。之所以需要分析物流金融的主体，是为更好地研究系统中各部分的关系。（1）买方，是指商品市场中对某中商品有需求，并愿意通过支付一定的货币获得商品的使用权的政府、企事业单位或自然人。（2）卖方，是指商品市场中商品所有权的拥有者，愿意通过合理的价格将商品使用权转让给买方。（3）第三方物流企业，是指为公司提供全部或部分物流服务的外部供应商。（4）金融机构，是指专门从事货币信用活动的中介组织。第三物流企业与金融机构联合起来为资金需求方提供融资、促成交易的实现，对于提高商品流通和物流管理效率有着非常迫切的现实需要。同时，第三方物流企业借助金融机构给客户提供金融担保服务可成为一项物流增值项目。6.1.2我国物流金融的现状和特点1．我国物流金融的现状现阶段物流金融业受我国宏观经济的冲击明显，中小企业面临着成本上升，产品需求大幅度波动，如何使中小企业发展壮大，是一个值得研究的课题。作为缓解中小企业融资难的一项重要创新，物流金融通过银行与物流企业的紧密合作，在供应链运作的全过程向企业提供结算和融资等服务，能有效促进供应链上的资金融通。目前，我国银行业贷款政策几乎都倾向于少数优质企业，把资源投放在这些大企业上，而不愿给一些新兴企业或中小企业。而随着这些优质企业的产能过剩、效益下滑，银行的借贷遭遇堵塞，加上居民储蓄不断增长，高额存贷差意味着银行资源配置缺乏效率，不仅损害银行自身的效益，同时影响整体的国民经济运行，因此银行必然需要寻求新的放贷渠道。质押监管融资业务正是在这样的背景下出现的。它较好地解决了银企之间的融资矛盾。2．我国物流金融业的发展特点我国物流金融的发展还处于探索阶段，但近几年来发展很快。随着我国经济的发展，物流金融业的发展有以下特点。（1）物流金融业制度和行业环境继续改善。（2）物流金融业市场监管有效增强。（3）物流金融业发展结构调整变化。（4）物流金融业洗牌趋势开始显现。6.2.1物流金融的运营模式其中其运营模式有两种：一种是基于权利质押的运营模式，主要以代表物权的仓单或类仓单出质，仓单作为货物保管方向存货人开具的代表拥有货物物权的凭据。另一种是基于流动货物质押的运营模式，该模式有两种情况：一是将具体货物的实体进行质押，物流企业代替银行对之进行特别监管，需要银行解冻或部分解冻的指令，融资企业才可提货；二是在保持质物的名称、质量状况不变，且在总量保持一定的前提下，质物可以相对地动态流动。6.2物流金融的运营模式和物流企业的融资方式1．仓单质押仓单质押是指融资企业将其拥有完全所有权的货物存放在金融机构指定的仓储中心，并以仓储中心出具的仓单在金融机构进行质押，作为融资担保，金融机构据此向融资企业提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。2．保兑仓保兑仓是指银行、制造商、经销商及第三方物流供应商四方相互合作，共同签署合作协议书，经销商根据与制造商签订的购销合同向银行交纳不少于经销商计划向制造商拟提货价款的保证金，申请开立银行承兑汇票，由第三方物流供应商提供承兑担保，银行向制造商开出承兑汇票后，制造商向保兑仓交货，此时转为仓单质押。3．动产质押债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。4．权利质押权利质押是指以所有权之外的财产权为标的物而设定的质押。6.2.2物流企业的融资方式物流金融业务允许中小企业利用原材料和在市场上经营的商品作质押进行贷款，解决物流企业实现规模经营与扩大发展的融资问题，有效地盘活沉淀的资金