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2025年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种情况最有可能是诈骗手段？（）

A.银行客服打电话提醒你信用卡即将到期需要更换

B.陌生人通过微信加你好友，称可以帮你办理高额信用卡，前期需缴纳手续费

C.收到银行短信通知，提醒你账户有一笔正常的利息入账

D.银行工作人员在营业厅向你介绍新的理财产品

2.如果你接到自称是某银行客服的电话，要求你提供银行卡号和密码，你应该（）

A.立即提供，因为客服肯定是正规的

B.拒绝提供，并通过银行官方客服电话核实情况

C.先提供一部分信息，看看对方要做什么

D.随便编造一个卡号和密码给对方

3.犯罪分子常用的诈骗方式不包括（）

A.网络刷单返利

B.冒充公检法机关执法

C.银行正常的信用卡推销

D.虚假投资理财

4.当你在网上看到一个投资项目，承诺超高回报率且几乎无风险，你应该（）

A.立刻投入资金，抓住这个赚钱机会

B.仔细研究项目资料，确认无误后再投资

C.提高警惕，这很可能是诈骗项目

D.向周围朋友推荐，一起参与投资

5.收到一条短信，称你中了大奖，需要先缴纳手续费才能领取奖金，你应该（）

A.按照短信要求缴纳手续费，领取奖金

B.联系短信中的客服，进一步了解情况

C.不予理会，这是典型的诈骗短信

D.向亲戚朋友借钱缴纳手续费

6.以下哪种行为不会导致个人信息泄露，从而增加被诈骗的风险？（）

A.在正规银行网站上办理业务

B.随意在不明网站上填写个人信息

C.把身份证借给他人使用

D.参加街头需要登记个人信息的活动

7.如果你在银行ATM机上取款时，发现机器有异常装置，你应该（）

A.继续使用该ATM机取款

B.自行拆除异常装置

C.立即离开，并联系银行工作人员处理

D.不理会异常装置，取完钱就走

8.诈骗分子冒充银行客服，以账户存在风险为由，要求你将资金转到指定的“安全账户”，你应该（）

A.按照要求转账，确保账户安全

B.拒绝转账，并向银行核实情况

C.先转一部分资金到“安全账户”看看

D.要求客服提供更多证明文件后再转账

9.网络贷款诈骗中，骗子通常会以（）为由，要求借款人缴纳各种费用。

A.银行卡冻结解冻费

B.贷款利息

C.还款保证金

D.以上都是

10.当你收到一封电子邮件，称你获得了一笔巨额遗产，但需要先支付一些费用才能继承，你应该（）

A.相信邮件内容，尽快支付费用

B.联系邮件中的发件人，进一步确认

C.提高警惕，这是诈骗邮件，不予理会

D.向专业律师咨询后再做决定

11.以下关于银行密码设置的说法，正确的是（）

A.可以使用生日、电话号码等容易记住的数字作为密码

B.不同的银行账户可以使用相同的密码，方便记忆

C.定期更换密码，且密码要包含字母、数字和特殊字符

D.密码设置得越简单越好，以免自己忘记

12.在银行办理业务时，银行工作人员不会要求你提供的信息是（）

A.身份证号码

B.银行卡密码

C.手机号码

D.家庭住址

13.如果你在网上购买理财产品，发现平台无法提现，客服称需要充值更多资金才能解冻账户，你应该（）

A.按照客服要求充值，解冻账户

B.意识到可能是诈骗，立即停止操作并报警

C.与客服理论，要求立即提现

D.向其他投资者咨询情况后再做决定

14.诈骗分子可能会利用（）获取你的银行卡信息。

A.伪基站发送虚假银行短信

B.与你面对面交流

C.在银行营业厅排队时观察你输入密码

D.以上都有可能

15.当你接到电话，对方准确说出你的个人信息，并以紧急情况为由要求你转账时，你应该（）

A.马上转账，帮助对方解决问题

B.先核实对方身份，再做决定

C.要求对方提供更多证明文件

D.直接挂断电话

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1.常见的金融诈骗类型包括（）

A.网络贷款诈骗

B.信用卡诈骗

C.非法集资诈骗

D.电信诈骗

2.为了防范金融诈骗，我们可以采取以下哪些措施？（）

A.不随意透露个人信息和银行卡信息

B.不轻易相信陌生人的电话和短信

C.定期查看银行账户交易记录

D.只在正规金融机构购买理财产品

3.以下哪些是诈骗分子常用的伪装身份？（）

A.银行客服

B.公检法工作人员

C.知名企业高管

D.慈善机构工作人员

4.在面对网络刷单返利诈骗时，以下做法正确的是（）

A.初期小额尝试，看看是否能获利

B.坚决拒绝参与刷单

C.发现是诈骗后，及时报警

D.继续投入更多资金，期望获得更高返利

5.银行在保障客户资金安全