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2025年银行金融法规试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于银行的基本业务？（）

A.存款

B.贷款

C.保险销售

D.汇兑

答案：C

2.根据银行金融法规，银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

3.银行在进行大额交易报告时，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上属于大额交易。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：C

4.以下哪种账户不可以支取现金？（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户（在规定范围内）

D.个人储蓄账户

答案：B

5.银行发行理财产品时，需要向投资者充分披露（）。

A.收益预期

B.风险状况

C.投资方向

D.以上都是

答案：D

6.在银行间债券市场中，以下哪类主体不可以直接进行债券交易？（）

A.商业银行

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.证券公司

答案：C

7.银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

答案：A

8.以下关于银行信用卡业务说法错误的是（）。

A.银行可以自主决定信用卡的透支利率

B.银行需要对信用卡申请人进行资信审核

C.信用卡不得用于非法交易

D.银行可以根据持卡人信用状况调整信用额度

答案：A

9.根据金融法规，银行对可疑交易需要在发现后的（）个工作日内进行报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

10.银行在开展代理销售业务时，应对合作机构进行（）。

A.尽职调查

B.业绩考核

C.人员培训

D.资金监管

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行的中间业务包括（）。

A.支付结算

B.代收代付

C.银行卡业务

D.代理销售

E.资金托管

答案：ABCDE

2.银行金融监管的目标包括（）。

A.维护金融体系稳定

B.保护存款人和投资者利益

C.促进金融市场公平竞争

D.提高金融机构效率

E.防范金融风险

答案：ABCDE

3.以下属于银行风险管理内容的有（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.声誉风险

答案：ABCDE

4.银行可以通过以下哪些方式补充资本？（）

A.发行普通股

B.发行优先股

C.发行次级债

D.留存收益

E.吸收存款

答案：ABCD

5.银行账户管理应遵循的原则有（）。

A.一个基本账户原则

B.自主选择银行开立账户原则

C.存款保密原则

D.守法合规原则

E.谁的钱进谁的账、由谁支配原则

答案：ABCDE

6.银行在发放贷款时，需要考虑借款人的（）。

A.还款能力

B.信用状况

C.贷款用途

D.抵押物价值

E.企业规模

答案：ABCD

7.以下属于银行反洗钱义务的有（）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.开展反洗钱宣传培训

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

E.协助司法机关调查洗钱案件

答案：ABCDE

8.银行理财业务的风险包括（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.合规风险

答案：ABCDE

9.银行在开展外汇业务时，需要遵守的规定有（）。

A.外汇管理政策

B.汇率风险管理规定

C.外汇账户管理规定

D.外汇交易结算规定

E.国际收支申报规定

答案：ABCDE

10.银行金融创新应遵循的原则有（）。

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.知识产权保护原则

D.成本可算原则

E.风险可控原则

答案：ABCDE

三、判断题（每题2分，共10题）

1.银行可以随意调整存款利率。（）

答案：错误

2.银行对所有客户的信息都可以公开披露。（）

答案：错误

3.银行的次级债可以计入核心一级资本。（）

答案：错误