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2025年银行反洗钱试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行在反洗钱工作中的核心义务是（）。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户身份资料保存

答案：A

2.以下哪项不属于反洗钱的国际标准（）。

A.巴塞尔协议

B.金融行动特别工作组（FATF）的40项建议

C.埃格蒙特集团相关准则

D.联合国反腐败公约

答案：A

3.银行发现客户账户存在可疑交易，应在（）个工作日内报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

4.客户身份识别制度应遵循的原则不包括（）。

A.全面性

B.持续性

C.重点性

D.真实性

答案：C

5.银行对客户风险等级划分的频率一般为（）。

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

答案：B

6.反洗钱调查的最长期限为（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

答案：B

7.以下哪种交易不属于大额交易（）。

A.单笔或者当日累计人民币20万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.单笔或者当日累计人民币10万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

答案：D

8.反洗钱内部控制的核心是（）。

A.确保反洗钱工作合规开展

B.防范洗钱风险

C.建立有效的管理机制

D.提高员工反洗钱意识

答案：A

9.银行反洗钱工作的主管部门是（）。

A.会计部门

B.合规部门

C.信贷部门

D.保卫部门

答案：B

10.反洗钱国际合作的主要内容不包括（）。

A.加入国际反洗钱组织

B.对国外洗钱犯罪的审判

C.情报信息交流

D.司法协助

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要目标包括（）。

A.预防洗钱活动

B.维护金融秩序

C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.保护社会公众利益

答案：ABCD

2.银行反洗钱客户身份识别的措施包括（）。

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

C.回访客户

D.实地查访

答案：ABCD

3.可疑交易的特征可能包括（）。

A.资金交易金额与其身份背景不符

B.交易频繁且金额较大

C.交易流向与客户经营范围不符

D.长期闲置的账户突然启用且有大量资金进出

答案：ABCD

4.反洗钱工作中的保密内容包括（）。

A.客户身份资料

B.交易信息

C.反洗钱调查情况

D.反洗钱检查情况

答案：ABCD

5.银行反洗钱培训的对象包括（）。

A.高级管理人员

B.反洗钱岗位人员

C.新员工

D.全体员工

答案：ABCD

6.以下属于反洗钱外部监管机构的有（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.金融行动特别工作组（FATF）

D.当地公安机关

答案：ABD

7.银行反洗钱风险评估的要素包括（）。

A.客户风险状况

B.地域风险状况

C.业务风险状况

D.机构风险状况

答案：ABCD

8.反洗钱内控制度应涵盖的环节有（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱内部监督与检查

答案：ABCD

9.以下关于反洗钱国际合作说法正确的有（）。

A.有助于提高反洗钱效率

B.可以共享反洗钱资源

C.利于打击跨国洗钱犯罪

D.只有发达国家之间才有国际合作

答案：ABC

10.银行在反洗钱中的作用有（）。

A.第一道防线

B.发现洗钱线索

C.阻止洗钱活动

D.维护金融体系稳定

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.银行只需要对新客户进行身份识别，老客户不需要。（）

答案：错误

2.反洗钱是监管部门的事情，与银行普通员工无关。（）

答案：错误

3.所有的大额交易都需要报告可疑情况。（）

答案：错误

4.银行可以将客户身份资料用于反洗钱以外的其他目的。（）

答案：错误

5.可疑交易报告可以在发现可疑情况后的任意时间提交。（）

答案：错误

6.反洗钱内部控制制度一旦建立就不需要修改。（）

答案：错误

7.只有银行才需要进行反洗钱工作。（）

答案：错误

8.反洗钱调查中