2025年金融风险管理师一级 风险管理基础：风险治理架构与职责划分习题库.docVIP

2025年金融风险管理师一级风险管理基础：风险治理架构与职责划分习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种角色在风险治理中主要负责设定风险偏好？

A.风险管理部门

B.董事会

C.业务部门

D.审计部门

2.风险治理架构中，负责日常风险管理工作执行的是？

A.高级管理层

B.监事会

C.股东大会

D.合规部门

3.明确各部门在风险管理中的职责属于风险治理架构中的哪个环节？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.职责划分

4.以下哪个不属于风险治理中董事会的职责？

A.批准风险管理策略

B.监控风险管理有效性

C.执行风险应对措施

D.确定风险偏好

5.风险管理部门与业务部门在风险治理中的关系是？

A.风险管理部门领导业务部门

B.业务部门领导风险管理部门

C.相互独立，无关联

D.相互协作，风险管理部门提供支持和监督

6.风险治理架构应确保风险信息在以下哪个范围内有效传递？

A.仅高层管理人员

B.仅风险管理部门

C.整个组织

D.外部监管机构

7.负责对风险治理体系进行独立监督和评价的是？

A.风险管理部门

B.内部审计部门

C.人力资源部门

D.市场营销部门

8.风险治理中，高级管理层的主要职责不包括？

A.制定风险管理政策

B.建立风险治理流程和制度

C.确定风险偏好

D.组织实施风险管理措施

9.在风险治理架构中，业务部门的关键职责是？

A.识别和评估本部门面临的风险

B.制定整体风险管理策略

C.监督其他部门的风险管理工作

D.设计风险评估模型

10.以下哪种机制有助于确保风险治理职责的有效履行？

A.定期绩效考核

B.员工培训

C.市场调研

D.战略规划

11.风险治理架构中的风险文化建设主要由谁推动？

A.基层员工

B.风险管理部门

C.全体员工共同

D.外部咨询机构

12.风险治理中，风险偏好的设定应基于？

A.历史风险数据

B.市场竞争对手情况

C.组织的战略目标

D.随机确定

13.以下哪个部门负责协调各部门之间的风险管理工作？

A.风险管理部门

B.财务部门

C.行政部门

D.信息技术部门

14.风险治理架构中，职责划分的依据不包括？

A.业务流程

B.人员数量

C.风险类型

D.组织目标

15.当风险事件发生时，负责启动应急响应机制的是？

A.风险管理部门

B.高级管理层

C.业务部门

D.后勤部门

16.风险治理中，确保风险治理体系符合外部监管要求的主要责任在于？

A.合规部门

B.风险管理部门

C.法律事务部门

D.所有部门共同承担

17.以下哪种情况可能导致风险治理职责不清？

A.明确的岗位说明书

B.复杂的组织架构和众多的部门交叉

C.定期的风险沟通会议

D.完善的风险管理制度

18.在风险治理架构中，风险管理部门的主要工作不包括？

A.风险监测与预警

B.制定业务发展战略

C.风险数据收集与分析

D.协助业务部门制定风险应对措施

19.风险治理中，各部门之间的信息共享机制应具备？

A.保密性，不对外公开

B.及时性、准确性和完整性

C.随意性，根据需要传递

D.仅在高层之间共享

20.业务部门在风险治理中的目标是？

A.降低所有风险

B.在风险可控的前提下实现业务目标

C.避免承担任何风险

D.提高风险偏好

21.风险治理架构中，对风险治理的有效性进行持续改进的主体是？

A.风险管理部门

B.全体员工

C.高级管理层

D.外部审计机构

22.以下哪个不属于风险治理中职责划分的原则？

A.独立性原则

B.重叠性原则

C.全面性原则

D.明确性原则

23.风险治理中，负责评估风险应对措施效果的是？

A.风险管理部门

B.业务部门

C.审计部门

D.以上都参与

24.风险治理架构应适应以下哪种变化？

A.仅市场环境变化

B.仅组织战略变化

C.市场环境和组织战略等多种变化

D.不做任何变化

25.在风险治理中，风险信息的报告路线应？

A.模糊不清，根据情况而定

B.自上而下，单向传递

C.清晰明确，确保信息准确及时传递

D.随意设置

26.以下哪种措施有助于加强风险治理中的职责落实？

A.减少风险培训

B.明确奖惩机制

C.弱化监督机制

D.简化风险报告流程

27.风险治理架构中，风险管理部门与合规部门的关系是？

A.相互对立

B.合规部门领导风险管理部门

C.相互协作，共同确保组织合规和风险可控

D.无关联

28.风险治理中，业务部门对风险的态度应该是？

A.忽视风险

B.过度规避风险

C.积极管理风险以支持业务发展

D.完全依赖风险管理部门

29.负责制定风险治理的政策和制度框架的是？

A.董事会

B.高级管理层

C.风险管理部门

D.法律部门

30.风险治理架构中的沟通机制应涵盖？

A.内部沟通

B.外部沟通

C.内外部沟通

D.仅与监管机构沟通

二、多项选择题（每题