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2025年银行业反洗钱试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于反洗钱的主要目标？（）

A.预防洗钱活动

B.维护金融秩序

C.增加银行盈利

D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

答案：C

2.在客户身份识别中，对非自然人客户，应当了解其（）信息。

A.受益所有人

B.所有股东

C.最大债权人

D.主要供应商

答案：A

3.银行发现客户有洗钱嫌疑时，首先应采取的措施是（）。

A.向公安机关报案

B.进行深入调查

C.冻结客户账户

D.提交可疑交易报告

答案：D

4.反洗钱内控制度应当具有（）。

A.统一性

B.合规性

C.合理性

D.适应性

答案：D

5.以下哪种交易最容易被洗钱者利用？（）

A.正常的储蓄存款

B.频繁的跨境转账

C.购买国债

D.缴纳水电费

答案：B

6.银行反洗钱岗位人员的任职资格应满足（）要求。

A.具备金融知识

B.经过反洗钱培训

C.有一定工作经验

D.以上都是

答案：D

7.对于高风险客户，银行应（）进行一次客户身份重新识别。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：A

8.反洗钱的核心是（）。

A.客户身份识别

B.可疑交易监测

C.大额交易报告

D.客户风险评估

答案：A

9.银行在进行反洗钱宣传时，重点应面向（）。

A.员工

B.客户

C.监管部门

D.股东

答案：B

10.以下哪项不是反洗钱国际组织？（）

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.世界银行（WB）

C.亚太反洗钱组织（APG）

D.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的基本原则包括（）。

A.合法性原则

B.全面性原则

C.有效性原则

D.保密原则

答案：ABCD

2.客户身份识别的内容包括（）。

A.了解客户基本信息

B.识别客户身份

C.核实客户身份

D.登记客户身份信息

答案：ABCD

3.可疑交易的特征可能有（）。

A.交易金额与客户身份不符

B.交易频率异常

C.资金流向异常

D.交易用途异常

答案：ABCD

4.银行反洗钱工作的主要措施有（）。

A.建立健全反洗钱内控制度

B.加强客户身份识别

C.开展可疑交易监测与报告

D.进行反洗钱宣传与培训

答案：ABCD

5.以下哪些属于洗钱的常见方式？（）

A.利用金融机构

B.投资合法生意

C.利用地下钱庄

D.利用非正规金融体系

答案：ACD

6.反洗钱监管部门对银行的检查内容包括（）。

A.反洗钱内控制度建设

B.客户身份识别工作

C.可疑交易报告情况

D.反洗钱宣传培训情况

答案：ABCD

7.银行在反洗钱工作中的义务有（）。

A.建立反洗钱制度

B.开展客户身份识别

C.报送大额和可疑交易

D.配合反洗钱调查

答案：ABCD

8.反洗钱风险评估的要素包括（）。

A.客户特性

B.地域风险

C.业务风险

D.行业风险

答案：ABCD

9.以下哪些机构应履行反洗钱义务？（）

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.期货公司

答案：ABCD

10.银行反洗钱内部审计的重点包括（）。

A.反洗钱制度执行情况

B.客户身份识别的准确性

C.可疑交易报告的质量

D.反洗钱培训效果

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.只有大型银行才需要开展反洗钱工作。（）

答案：错误

2.反洗钱工作主要是监管部门的事情，银行配合即可。（）

答案：错误

3.客户身份识别只需要在客户开户时进行。（）

答案：错误

4.所有的跨境转账都是洗钱行为。（）

答案：错误

5.银行反洗钱岗位人员不需要保密客户的反洗钱相关信息。（）

答案：错误

6.可疑交易报告可以由客户经理自行判断提交。（）

答案：错误

7.反洗钱内控制度一经制定就不需要修改。（）

答案：错误

8.小型银行的洗钱风险比大型银行低。（）