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银行合规试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行合规管理的核心是（）

A.确保银行盈利B.确保银行遵守法律法规C.提升银行服务质量

答案：B

2.合规风险不包括（）

A.法律风险B.声誉风险C.信用风险

答案：C

3.以下属于合规管理部门职责的是（）

A.发放贷款B.制定合规政策C.核算财务

答案：B

4.银行合规文化建设的关键是（）

A.高层重视B.员工培训C.制度完善

答案：A

5.合规与风险管理的关系是（）

A.相互独立B.合规包含风险C.相辅相成

答案：C

6.合规管理的目标不包括（）

A.实现对合规风险的有效识别B.促进银行稳健经营C.扩大银行市场份额

答案：C

7.合规管理体系不包括（）

A.合规政策B.合规风险管理计划C.业务营销方案

答案：C

8.银行开展业务首要遵循的是（）

A.盈利原则B.合规原则C.客户至上原则

答案：B

9.合规负责人是由（）任命。

A.董事会B.监事会C.行长

答案：A

10.银行合规管理的基础是（）

A.合规制度B.合规文化C.合规培训

答案：A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行合规管理的内容包括（）

A.法律法规B.监管要求C.内部规章制度

答案：ABC

2.合规风险管理的基本要素有（）

A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程

答案：ABCD

3.合规文化建设包括（）

A.树立合规理念B.加强合规培训C.强化合规激励约束

答案：ABC

4.银行合规管理的重要性体现在（）

A.防范法律风险B.提升银行声誉C.保障银行稳健运营

答案：ABC

5.合规管理部门的工作包括（）

A.识别合规风险B.评估合规风险C.制定合规风险应对策略

答案：ABC

6.合规风险识别的方法有（）

A.问卷调查B.访谈C.检查分析

答案：ABC

7.银行合规政策应包括（）

A.合规管理目标B.合规负责人职责C.合规管理流程

答案：ABC

8.合规管理与内部控制的联系有（）

A.目标一致B.相互促进C.都需要全员参与

答案：ABC

9.合规风险应对策略有（）

A.规避B.降低C.转移

答案：ABC

10.银行内部合规监督机制包括（）

A.内部审计B.合规检查C.举报机制

答案：ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只是合规部门的工作。（）

答案：错

2.银行只要盈利，合规与否不重要。（）

答案：错

3.合规风险是可以完全消除的。（）

答案：错

4.合规文化建设只需要对新员工培训。（）

答案：错

5.合规管理部门不需要与其他部门沟通。（）

答案：错

6.银行合规政策一旦制定不能更改。（）

答案：错

7.合规风险识别只针对外部法律法规。（）

答案：错

8.合规管理能提升银行的竞争力。（）

答案：对

9.合规负责人可以兼任业务部门负责人。（）

答案：错

10.合规管理不需要持续改进。（）

答案：错

简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行合规管理的目标。

答案：确保银行经营活动与法律法规、监管要求及内部制度一致；有效识别、评估、监测和应对合规风险；促进银行稳健运营，维护良好声誉。

2.合规文化建设的主要措施有哪些？

答案：加强高层倡导，营造合规氛围；开展全员合规培训，提升合规意识；建立激励约束机制，奖优罚劣；强化合规宣传，使合规理念深入人心。

3.合规管理部门的主要职责是什么？

答案：制定合规政策和计划；识别、评估和监测合规风险；提供合规咨询；推动合规培训；参与制度制定并监督执行；与内外部沟通协调等。

4.如何进行合规风险识别？

答案：通过收集分析内外部信息，如法律法规变化、监管要求等；开展问卷调查、访谈员工；检查业务流程和交易记录；关注投诉举报等发现潜在合规风险。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论银行合规管理与业务发展的关系。

答案：两者相辅相成。合规管理为业务发展保驾护航，确保业务合法合规开展，避免违规风险损失。良好的合规能提升声誉，吸引客户，助力业务拓展。业务发展则为合规管理提供实践场景，促使其不断完善，保障银行可持续发展。

2.谈谈如何提升银行员工的合规意识。

答案：加强培训教育，让员工了解合规重要性