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《防范和处置非法集资条例》学习测试卷附答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），非法集资的核心特征不包括以下哪项？

A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定

B.承诺保本付息

C.通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传

D.仅限面向特定对象吸收资金

答案：D

解析：《条例》第三条规定，非法集资需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征，“仅限面向特定对象”不符合社会性要求。

2.处置非法集资工作的第一责任主体是？

A.国务院金融管理部门

B.县级以上地方人民政府

C.市场监督管理部门

D.公安机关

答案：B

解析：《条例》第五条明确，县级以上地方人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。

3.对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向哪个部门举报？

A.地方金融管理部门

B.税务部门

C.民政部门

D.生态环境部门

答案：A

解析：《条例》第九条规定，地方金融管理部门负责接收、处理涉嫌非法集资的举报。

4.广告经营者、广告发布者未履行查验义务，为非法集资提供广告宣传的，由哪个部门依法处罚？

A.地方金融管理部门

B.市场监督管理部门

C.公安机关

D.宣传部门

答案：B

解析：《条例》第十一条规定，市场监督管理部门负责对非法集资广告的监管和处罚。

5.对可能引发社会稳定问题的非法集资案件，处置牵头部门应当及时向哪一级报告？

A.上级地方人民政府

B.国务院金融管理部门

C.司法机关

D.宣传部门

答案：A

解析：《条例》第十八条规定，处置过程中可能引发社会稳定问题的，应当及时向上一级地方人民政府报告。

6.非法集资资金清退时，优先于其他债权清偿的是？

A.为非法集资协助转移资金的人员投入的资金

B.非法集资参与人投入的本金

C.处置非法集资的费用

D.因非法集资受损的国家税收

答案：B

解析：《条例》第二十三条规定，清退资金优先清偿非法集资参与人本金，剩余资金按照比例清退。

7.对非法集资单位的主要负责人，可处多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.5万元以上50万元以下

D.50万元以上200万元以下

答案：B

解析：《条例》第三十条规定，对非法集资单位的主要负责人，处20万元以上100万元以下罚款。

8.金融机构未履行监测义务，导致非法集资发生的，由国务院金融管理部门或者其派出机构责令改正，可处多少罚款？

A.5万元以上50万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.20万元以上200万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：A

解析：《条例》第二十五条规定，金融机构未履行监测义务的，处5万元以上50万元以下罚款。

9.非法集资人、非法集资协助人不能同时履行民事责任和缴纳罚款、罚金时，优先承担哪类责任？

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.同等优先

答案：A

解析：《条例》第三十二条规定，责任竞合时，优先承担民事责任。

10.地方金融管理部门对涉嫌非法集资行为调查核实的期限为？

A.自受理之日起10个工作日内

B.自受理之日起20个工作日内

C.自受理之日起30个工作日内

D.自受理之日起60个工作日内

答案：C

解析：《条例》第十七条规定，调查核实应在30个工作日内完成，特殊情况可延长30个工作日。

11.以下哪类主体不属于《条例》规定的“国家机关工作人员”范畴？

A.参与非法集资监测的街道办工作人员

B.协助处置非法集资的公安机关民警

C.负责广告审查的市场监管所职员

D.退休的原地方金融管理部门负责人

答案：D

解析：《条例》第三十四条规定，“国家机关工作人员”指在职或受委托履行职务的人员，退休人员不直接适用。

12.对跨行政区域的非法集资案件，处置工作由哪一级政府牵头？

A.涉案金额最大地的地方人民政府

B.主要犯罪地的地方人民政府

C.各涉案地共同的上一级地方人民政府

D.国务院金融管理部门

答案：C

解析：《条例》第六条规定，跨区域案件由共同上一级地方人民政府协调处置。

13.非法集资参与人因参与非法集资受到的损失，由谁承担？

A.非法集资人

B.非法集资协助人

C.参与人自行承担

D.地方人