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2025年反洗钱知识竞赛题库(附含答案)

一、单选题

1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月31日

答案：B

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。

2.以下哪种行为不属于洗钱上游犯罪（）。

A.盗窃罪

B.毒品犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.贪污贿赂犯罪

答案：A

解析：洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。盗窃罪不属于洗钱上游犯罪。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.当地政府

答案：B

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向公安机关报告。

5.以下属于金融机构反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户身份重新识别制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案：D

解析：大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱内部控制制度的核心管理制度，它要求金融机构及时、准确地向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易信息。

6.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

答案：D

解析：客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。不仅仅是核对身份证件和登记基本信息，更重要的是全面了解客户情况。

7.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、保密

B.安全、准确、及时、保密

C.安全、准确、完整、及时

D.安全、准确、有效、保密

答案：A

解析：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，以保障客户信息安全，为反洗钱工作提供可靠依据。

8.以下不属于可疑交易特征的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户正常的工资收入入账

答案：D

解析：客户正常的工资收入入账是正常的资金往来，不属于可疑交易特征。A、B、C选项都具有明显的异常特征，可能涉及洗钱等违法活动。

9.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C.按照规定向中国人民银行报告分析结果

D.对金融机构执行反洗钱规定的情况进行现场检查

答案：D

解析：对金融机构执行反洗钱规定的情况进行现场检查是中国人民银行及其分支机构的职责，并非中国反洗钱监测分析中心的职责。中国反洗钱监测分析中心主要负责接收、分析和保存交易报告信息，并向中国人民银行报告分析结果。

10.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.风险管理部门

C.合规管理部门

D.审计部门

答案：A

解析：金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展。

二、多选题

1.洗钱的常见方式包括（）。

A.利用金