贷款门店日常管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为规范贷款门店的日常运营管理，提高工作效率，确保业务合规，保障客户权益，特制定本制度。

第二条本制度适用于本贷款门店所有员工，包括但不限于前台接待、客户经理、风险管理、财务等相关部门。

第三条本制度遵循以下原则：

1.客户至上，诚信为本；

2.规范操作，严谨负责；

3.保密原则，保护客户隐私；

4.持续改进，追求卓越。

第二章门店环境与设施

第四条门店应保持整洁、卫生、安全，为客户提供舒适、便捷的服务环境。

第五条门店内部设施应定期检查、维护，确保其正常运行。

第六条门店应配备必要的办公设备，如电脑、打印机、复印机等，并确保其完好无损。

第七条门店应设置明显的客户接待区、办公区、休息区等，并保持各自区域的整洁与有序。

第三章工作时间与考勤

第八条门店实行标准工作时间，具体安排由门店经理根据业务需求确定。

第九条员工应按时上下班，不得迟到、早退、旷工。

第十条员工因故需请假，应提前向直接上级申请，经批准后方可休假。

第十一条门店每月对员工考勤情况进行汇总，并公布于显眼位置。

第四章客户接待与服务

第十二条前台接待人员应热情、礼貌地接待每一位客户，确保客户满意。

第十三条客户经理应熟悉贷款业务流程，为客户提供专业、高效的咨询服务。

第十四条客户经理在接待客户时，应遵守以下规定：

1.主动询问客户需求，了解客户背景；

2.介绍贷款产品特点、利率、还款方式等；

3.严格审查客户提供的资料，确保资料真实、完整；

4.严格按照公司规定办理贷款业务，不得违规操作。

第五章业务办理与审批

第十五条业务办理流程：

1.客户经理收集客户资料，进行初步审核；

2.客户经理将资料提交至风险管理部门进行风险评估；

3.风险管理部门对客户资料进行审核，提出风险评估意见；

4.门店经理根据风险评估意见，审批贷款申请；

5.客户经理通知客户审批结果，并办理相关手续。

第十六条审批权限：

1.门店经理对单笔贷款金额不超过50万元的贷款申请拥有审批权限；

2.超过50万元的贷款申请，需上报上级部门审批。

第六章风险管理与控制

第十七条门店应建立健全风险管理体系，确保贷款业务风险可控。

第十八条风险管理部门负责对客户资料进行审核，评估客户信用风险。

第十九条门店应定期对贷款业务进行风险评估，及时发现并处理潜在风险。

第二十条门店应严格执行贷款审批制度，确保贷款资金安全。

第七章财务管理

第二十一条门店应建立健全财务管理制度，确保财务收支合规。

第二十二条门店应定期进行财务审计，确保财务报表真实、准确。

第二十三条门店应严格执行财务报销制度，不得虚报、冒领费用。

第八章保密与合规

第二十四条门店应严格遵守国家法律法规，确保业务合规。

第二十五条门店应保护客户隐私，不得泄露客户信息。

第二十六条门店员工应接受合规培训，提高合规意识。

第九章培训与考核

第二十七条门店应定期组织员工进行业务培训，提高员工业务水平。

第二十八条门店应建立考核制度，对员工进行绩效考核，奖优罚劣。

第十章附则

第二十九条本制度由贷款门店经理负责解释。

第三十条本制度自发布之日起施行。

第三十一条本制度如有未尽事宜，由贷款门店经理根据实际情况予以补充和修订。

第三十二条本制度与国家法律法规及公司相关规定相抵触时，以国家法律法规及公司相关规定为准。

第2篇

第一章总则

第一条为加强贷款门店的管理，提高贷款业务运营效率，确保贷款业务安全、合规、高效，特制定本制度。

第二条本制度适用于所有贷款门店及其工作人员。

第三条贷款门店应遵循以下原则：

（一）合规经营，依法依规开展业务；

（二）诚信为本，为客户提供优质服务；

（三）风险防控，确保贷款业务安全；

（四）高效运营，提高业务办理速度。

第二章门店管理

第四条门店负责人负责门店的全面管理工作，包括人员管理、业务管理、风险管理等。

第五条门店应建立健全组织架构，明确各部门职责，确保业务顺利开展。

第六条门店应配备必要的管理人员，包括客户经理、风险经理、信贷专员等，并确保人员素质符合要求。

第七条门店应定期组织员工进行业务培训，提高员工业务水平和服务意识。

第八条门店应加强内部沟通与协作，确保业务流程顺畅。

第九条门店应定期开展自查自纠，及时发现和纠正问题。

第十条门店应加强信息化建设，提高业务办理效率。

第三章业务管理

第十一条贷款门店应严格按照国家法律法规和公司制度开展业务。

第十二条贷款门店应严格执行贷款审批流程，确保贷款审批的合规性。

第十三条贷款门店应加强贷前调查，确保贷款申请人的真实性和还款能力。

第十四条贷款门店应严格执行贷款发放和回收制度，确保贷款资金的安全。

第十五条