催款管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强公司应收账款的管理，提高资金回笼效率，降低坏账风险，保障公司财务稳定，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有应收账款的管理，包括销售、采购、租赁等业务产生的应收账款。

第三条催款管理应遵循以下原则：

1.预防为主，控制风险：在业务发生前，通过合同条款、信用评估等方式预防坏账风险。

2.及时催收，降低损失：对逾期账款及时采取催收措施，降低坏账损失。

3.分类管理，重点突破：根据账龄、金额等因素对账款进行分类管理，重点突破，提高催收效率。

4.内外结合，共同推进：内部催收与外部法律手段相结合，共同推进催收工作。

第二章催款组织与职责

第四条公司设立催款管理部门，负责催款工作的组织、协调和监督。

第五条催款管理部门的主要职责：

1.制定催款管理制度和流程；

2.组织催款人员的培训；

3.监督催款工作的执行；

4.分析催款效果，提出改进措施；

5.协调解决催收过程中出现的问题。

第六条各部门应指定专人负责本部门的催款工作，其主要职责包括：

1.及时跟进客户付款情况；

2.对逾期账款进行催收；

3.跟进催收进度，汇报催收情况；

4.协助催款管理部门解决催收过程中出现的问题。

第三章催款流程

第七条催款流程分为以下阶段：

1.合同签订阶段：在合同中明确付款期限、付款方式、违约责任等内容，预防坏账风险。

2.账务处理阶段：及时登记应收账款，确保账务准确无误。

3.逾期预警阶段：在账款到期前，通过短信、电话、邮件等方式提醒客户付款。

4.逾期催收阶段：对逾期账款采取电话催收、上门催收、发送催款函等方式进行催收。

5.法律手段阶段：对拒不付款的客户，采取法律手段进行催收。

第八条催收方式：

1.电话催收：通过电话与客户沟通，了解逾期原因，协商付款事宜。

2.上门催收：对拒不付款的客户，派专人上门催收。

3.发送催款函：通过邮寄或电子邮件方式发送催款函，明确逾期账款及违约责任。

4.法律手段：对拒不付款的客户，依法采取诉讼、仲裁等法律手段进行催收。

第九条催收记录：

1.催收人员应详细记录催收过程，包括催收时间、方式、客户反馈等信息。

2.催收记录应妥善保管，以便查询和追溯。

第四章催款考核

第十条公司对催款工作实行绩效考核制度，考核内容包括：

1.催收金额完成率；

2.催收时效性；

3.催收质量；

4.客户满意度。

第十一条催款考核结果与催收人员的绩效奖金挂钩，考核结果作为评优评先、晋升的重要依据。

第五章附则

第十二条本制度由公司财务部负责解释。

第十三条本制度自发布之日起施行。

以下为催款管理制度的具体内容，字数共计2500字左右：

第一章总则

第一条为加强公司应收账款的管理，提高资金回笼效率，降低坏账风险，保障公司财务稳定，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有应收账款的管理，包括销售、采购、租赁等业务产生的应收账款。

第三条催款管理应遵循以下原则：

1.预防为主，控制风险：在业务发生前，通过合同条款、信用评估等方式预防坏账风险。

2.及时催收，降低损失：对逾期账款及时采取催收措施，降低坏账损失。

3.分类管理，重点突破：根据账龄、金额等因素对账款进行分类管理，重点突破，提高催收效率。

4.内外结合，共同推进：内部催收与外部法律手段相结合，共同推进催收工作。

第二章催款组织与职责

第四条公司设立催款管理部门，负责催款工作的组织、协调和监督。

第五条催款管理部门的主要职责：

1.制定催款管理制度和流程；

2.组织催款人员的培训；

3.监督催款工作的执行；

4.分析催款效果，提出改进措施；

5.协调解决催收过程中出现的问题。

第六条各部门应指定专人负责本部门的催款工作，其主要职责包括：

1.及时跟进客户付款情况；

2.对逾期账款进行催收；

3.跟进催收进度，汇报催收情况；

4.协助催款管理部门解决催收过程中出现的问题。

第三章催款流程

第七条催款流程分为以下阶段：

1.合同签订阶段：在合同中明确付款期限、付款方式、违约责任等内容，预防坏账风险。

-明确付款期限：在合同中约定具体的付款期限，如30天、60天等，确保客户按时付款。

-明确付款方式：约定银行转账、支票、现金等付款方式，方便客户付款。

-明确违约责任：约定逾期付款的违约金、滞纳金等，提高客户按时付款的积极性。

2.账务处理阶段：及时登记应收账款，确保账务准确无误。

-建立完善的账务管理制度，确保应收账款账务的准确性、及时性。

-定期核对账务，发现错误及时更正。

3.逾期预警阶段：在账款到期前，通过短信、电话、邮件等方式提醒客户付款。

-通过短信、电话、邮件