金融公司合规检查频率制度.doc

金融公司合规检查频率制度

一、总则

本制度旨在规范金融公司合规检查频率，确保公司运营符合法律法规、监管要求以及内部政策，有效防范合规风险，保障公司稳健发展，提升公司社会效益，践行公司企业文化与设计理念。通过明确合规检查频率，加强公司各层级对合规工作的重视，促进扁平化管理模式下信息的有效传递与工作的高效开展，同时体现公司对员工的人文关怀，保障员工在合规环境中安心工作，为客户提供优质、合规的金融服务。

二、适用范围

本制度适用于金融公司全体员工及与公司业务相关的各类客户。全体员工在日常工作中需遵循本制度所规定的合规检查要求，确保自身工作符合合规标准；对于客户，公司在业务往来过程中依据相关法律法规及本制度要求进行合规检查，保障业务的合法合规开展。

三、组织架构与职责分工

（一）合规管理部门

1.负责制定和调整合规检查频率计划，确保检查覆盖公司所有重要业务领域、部门及岗位。

2.组织实施各类合规检查工作，协调各部门配合检查，对检查结果进行汇总、分析和报告。

3.跟踪违规问题的整改情况，确保问题得到有效解决，对屡教不改的情况提出严肃处理建议。

（二）各业务部门

1.配合合规管理部门开展合规检查工作，提供必要的资料和信息，如实反映业务开展情况。

2.根据合规检查结果，及时整改发现的问题，制定并落实整改措施，向合规管理部门报告整改情况。

3.在日常工作中开展自我合规检查，及时发现并纠正潜在的合规问题，提高部门整体合规水平。

（三）管理层

1.审批合规检查频率计划，确保检查工作符合公司整体战略和风险管理要求。

2.根据合规检查结果，做出决策部署，对重大合规问题进行研究和处理，推动公司合规管理工作的持续改进。

四、管理内容与流程

（一）合规检查频率设定原则

1.基于风险评估：根据公司业务的风险程度、复杂程度以及法律法规变化情况，确定不同业务领域和岗位的检查频率。高风险业务、关键岗位以及受法律法规影响较大的领域应增加检查频率。

2.全面覆盖：确保合规检查涵盖公司所有业务活动、部门和员工，不留死角，保证公司整体运营处于合规状态。

3.动态调整：随着公司业务发展、监管要求变化以及内部管理需求，适时调整合规检查频率，确保检查工作的有效性和适应性。

（二）具体检查频率安排

1.日常检查

-业务操作层面：涉及资金交易、客户信息管理等关键业务环节，每日进行系统自动监测和人工抽查，确保业务操作符合流程和规范。

-部门内部：各部门每周进行一次内部合规自查，重点检查员工日常工作中的合规执行情况，及时发现并纠正轻微违规行为。

2.定期检查

-月度检查：合规管理部门对各部门的合规工作进行全面检查，包括制度执行情况、业务流程合规性、文件记录完整性等，形成月度合规检查报告。

-季度检查：联合内部审计部门，对公司重点业务领域进行深入合规检查，如信贷业务、投资业务等，检查范围包括业务全流程、风险管理措施落实情况等，形成季度综合合规检查报告。

3.专项检查

-根据监管要求、重大业务变更或内部发现的突出合规问题，随时开展专项合规检查。例如，当新的金融法规出台涉及公司主要业务时，应在法规生效后的一个月内开展专项检查，确保公司业务符合新法规要求。

-对于重大项目或新开展的业务，在项目启动初期和关键节点进行专项合规检查，保障项目合规推进。

（三）检查流程

1.检查准备：合规管理部门制定检查方案，明确检查目的、范围、内容、方法和人员分工。提前通知被检查部门，要求其准备相关资料和数据。

2.现场检查：检查人员通过查阅文件、记录，访谈员工，实地观察业务操作等方式收集证据，详细记录发现的问题和情况。

3.问题沟通：检查结束后，检查人员与被检查部门负责人就发现的问题进行沟通，确认问题事实，听取被检查部门的解释和意见。

4.报告编制：合规管理部门根据检查情况编制合规检查报告，报告内容包括检查概况、发现的问题、问题分析、整改建议等。报告需经合规管理部门负责人审核后提交管理层。

5.整改跟踪：被检查部门根据检查报告提出的整改建议制定整改计划，并在规定时间内完成整改。合规管理部门负责跟踪整改情况，定期向管理层汇报，确保问题得到彻底解决。

五、权利与义务

（一）员工权利与义务

1.权利

-员工有权了解公司合规检查的目的、范围和流程，有权要求检查人员对检查过程中的问题进行解释说明。

-对于合规检查中发现的不实问题，员工有权提出申诉，公司应及时进行调查核实，并给予员工合理的答复。

-员工有权获得合规培训和指导，以提升自身合规意识和能力，更好地应对合规检查。

2.义务

-员工有义务配合公司合规检查工作，如实提供相关资料和信息，不得隐瞒、篡改或销毁与检查有关的文件和记录