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中级经济师《经济基础知识》第二十一章“金融风险与金融监管”的思维导图

中级经济师《经济基础知识》第二十一章“金融风险与金融监管”属于重点

章节，每年必考金融风险的基本特征及类型，高频考点是金融危机的类型和国际

金融监管。第二十一章的难点，主要涉及国际金融监管中的巴塞尔协议，建议多

进行对比分析。从历年真题来看，第二十一章每年考查的分值在4-6分。

中级经济师《经济基础知识》第二十一章“金融风险与金融监管”的考试大

纲要求考生理解金融风险、金融危机、金融监管，掌握金融监管的理论、金融监

管体制和国际金融监管协调机制的主要内容，掌握影子银行、地方金融组织、金

融控股公司的定义与监管，理解强大的金融监管的内涵。

中级经济师《经济基础知识》第二十一章“金融风险与金融监管”的思维导

图如下表：

第二十一章“金融风险与金融监管”

一、金融风险（一）金融风险的含义金融风险指与金融有关的风险，如金融

市场风险、金融产品风险、金融机构风

险等。

（二）金融风险的特征不确定性、相关性、高杠杆性、传染性

（三）金融风险的类型市场风险、信用风险、流动性风险、操

作风险

二、金融危机（一）金融危机的含义金融危机指金融资产、金融机构、金融

市场的危机，具体表现为金融资产价格

大幅下跌或金融机构倒闭或濒临倒闭或

某个金融市场如股市或债市暴跌等。

（二）金融危机的类型债务危机、货币危机、流动性危机、综

合性金融危机

（三）次贷危机债务危机、流动性危机、信用危机

三、金融监管（一）金融监管的含义金融监管是指政府通过特定的机构（如

理论中央银行）对金融交易行为主体进行的

某种限制或规定。

（二）金融监管的一般公共利益论、保护债权论、金融风险控

性理论制论

四、金融监管（一）金融监管体制的1、以中央银行为重心的监管体制、独立

体制含义与分类于中央银行的综合监管体制

2、综合监管体制、分业监管体制

（二）我国金融监管体从单一全能型体制、分业监管体制到综

制的演变合监管体制

（三）近年来我国对重对影子银行、地方金融组织、金融控股

点领域的监管进展公司的监管

（四）建立维护金融稳1、完善维护金融稳定的机构设置

定长效机制2、推进金融稳定立法

五、国际金融（一）巴塞尔协议产生的背景和发展

监管协调（二）1988年巴塞尔1、资本组成（1）核心资本

报告（2）附属资本

2、风险资产权重0%、10%、20%、50%