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柜面合规管理与风险防控培训测试

基本信息：

所属二分

部门/支行：

姓名：

一、单选

1.银行“三必问”不包括以下哪项？

A.资金用途

B.资金来源

C.汇款人信息

D.转账金额

2.以下哪项是受害人的典型资金特征？

A.分多笔小额转出

B.当天转入当天取现

C.长期持有资金

D.定期存款

3.下列哪种洗钱手段属于“新型洗钱”？

A.ATM取现洗钱

B.手机NFC洗钱

C.对公账户洗钱

D.换汇洗钱

4.《反电信网络诈骗法》中，银行在账户存续期间的主要责任是？

A.仅开立账户

B.仅关闭账户

C.持续监督和核实交易

D.无需干预

5.以下哪项是防范“冒名办理”的有效措施？

A.减少开户数量

B.严格识别客户身份

C.取消实地核查

D.忽略账户备案

6.柜面操作风险防控的重要手段是：

A.减少业务量

B.交易行为实时监测

C.取消复核环节

D.降低授权标准

7.新反洗钱法修订的主要特点不包括：

A.强化风险为本原则

B.缩小上游犯罪范围

C.扩大义务主体范围

D.提升处罚力度

8.金融机构反洗钱义务规定中，客户身份资料和交易记录保存时间：

A.缩短保存时间

B.延长保存时间

C.无需保存

D.由客户自行保存

9.下列哪项不属于反洗钱检查的重点内容？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.员工考勤记录

D.可疑交易监测

10.有权机关查询、冻结、扣划业务应当：

A.简化流程快速办理

B.按规定核对法律文书

C.由柜员自行决定

D.无需登记备案

11.跨境汇款业务持续识别的重点是：

A.仅关注汇出金额

B.交易背景和资金来源

C.收款人账户类型

D.汇率波动情况

12.根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，银行收到惩戒对象异议申诉时应如何处理？

A.自行撤销惩戒措施

B.告知客户作出认定的公安机关信息并引导申诉

C.忽略客户申诉

D.直接解除账户限制

13.137号文规定实施风险防范措施应遵循的告知原则是：

A.谁发现、谁告知

B.谁决定、谁告知

C.上级统一告知

D.无需告知

14.一次性金融业务尽职调查的触发金额是：

A.人民币1万元或等值外币

B.人民币5万元或等值外币

C.人民币10万元或等值外币

D.无金额限制

15.伪现金交易的主要特征是：

A.交易金额恰好低于报告标准

B.使用数字人民币支付

C.通过正规银行转账

D.有完整的交易背景

二、多选

16.银行“三必问”包括哪些内容？

A.资金用途

B.资金来源

C.汇款人信息

D.转账时间

17.以下哪些是洗钱资金的特征？

A.多笔转入、单笔取出

B.空卡预约取现

C.长期稳定存款

D.小额测试转账

18.银行在账户存续期间需采取的措施包括？

A.持续身份识别

B.监督交易

C.限制可疑操作

D.无需管理

19.下列哪些属于与身份不明客户交易的风险表现？

A.使用伪造身份证件

B.拒绝提供联系方式

C.交易背景合理清晰

D.账户资金快进快出

20.需要重新识别客户身份的情形包括：（多选）

A.客户证件过期

B.交易金额较大

C.怀疑身份资料真实性

D.客户要求变更基本信息

21.精准防控要求金融机构避免一刀切措施，需重点保障哪些账户功能？

A.正常转账

B.公共事业缴费

C.可疑资金划转

D.贷款还款

22.客户身份初次识别的基本要素包括：

A.姓名/名称

B.身份证件号码

C.联系方式

D.职业/经营范围

23.风险防控的主要措施包括？

A.强化客户身份识别

B.监控异常交易行为

C.忽略内部管理

D.采取风险防控措施

24.电信网络诈骗的打击范围包括？

A.工作人员违法

B.账户与结算

C.正常贷款业务

D.反诈法执行

25.以下哪些案例涉及“老年人受骗”？

A.乡村扶贫贷款单

B.刷单返利下载涉诈APP

C.虚假投资理财“军官美元案”

D.京东卡代付

三、判断

26.客户要求变更法定代表人信息时，应当重新识别客户身份。

A.正确

B.错误

27.完善的客户身份资料保存制度可以为反洗钱调查提供证据支持。

A.正确

B.错误

28.代理取款业务只需核对代理人身份证件，无需留存复印件。

A.正确

B.错误

29.一次性金融业务可以免除客户身份识别义务。

A.正确

B.错误

30.柜面人员在办理有权机关业务时，应当核对执法人员证件和法律文书。

A.正确

B.错误