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2025年反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.10万元以上50万元以下

D.20万元以上100万元以下

答案：A

2.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“反洗钱义务机构”？

A.保险公司

B.小额贷款公司

C.证券公司

D.信托公司

答案：B（注：小额贷款公司属于地方金融组织，需参照但非直接纳入义务机构范围）

3.金融机构客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；5

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易（）万元以上的跨境款项划转，需提交大额交易报告。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

5.某企业实际控制人为境外注册的空壳公司，其最终受益所有人应为（）。

A.空壳公司的法定代表人

B.对空壳公司实施最终控制的自然人

C.该企业的董事长

D.无需识别受益所有人

答案：B

6.跨境汇款业务中，义务机构未完整传递汇款人姓名、账号、住所等信息的，接收方机构应当（）。

A.直接办理业务，事后补录信息

B.拒绝接收汇款或要求补充信息

C.仅记录可获取的部分信息

D.向监管机构报告

答案：B

7.金融机构反洗钱工作的第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.反洗钱专职岗位人员

C.董事长或主要负责人

D.风险控制部门负责人

答案：C

8.根据《刑法》第一百九十一条，洗钱罪的主观要件是（）。

A.过失

B.故意

C.无主观要求

D.间接故意

答案：B

9.中国人民银行对金融机构开展反洗钱非现场监管的主要方式不包括（）。

A.要求报送反洗钱工作报告

B.现场检查

C.风险评估

D.数据统计分析

答案：B

10.金融机构对客户的风险等级划分应至少（）进行一次审核，对高风险客户应（）进行审核。

A.每年；每半年

B.每半年；每季度

C.每两年；每年

D.每年；每年

答案：A

11.客户身份识别中，“受益所有人”的识别标准是对企业实施最终控制或获取（）以上股权/表决权的自然人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

12.义务机构发现客户利用虚假身份证件开户，应立即（）。

A.终止业务关系

B.向公安机关报案

C.上报可疑交易报告

D.要求客户补充真实信息

答案：C（注：需同时终止业务并报告）

13.某客户一次性存入现金50万元，金融机构未进行身份识别，违反了（）。

A.客户身份资料保存义务

B.大额交易报告义务

C.客户身份识别义务

D.可疑交易报告义务

答案：C

14.反洗钱调查中，调查人员少于2人或未出示执法证的，金融机构（）。

A.应当配合调查

B.可以拒绝配合

C.需事后补正

D.需向上级机构报告

答案：B

15.保险公司在销售投资连结保险时，对单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上的，应进行客户身份识别。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：B

16.信托公司设立信托计划时，若委托人为自然人，应识别（）的身份。

A.委托人

B.委托人、受益人

C.委托人、受益人、受托人

D.委托人、受益人、信托财产来源

答案：D（注：需识别委托人、受益人及信托财产来源）

17.义务机构在非面对面业务中，应采取（）措施强化身份识别。

A.降低客户风险等级

B.简化身份验证流程

C.增加身份验证频次或强度

D.仅依赖客户提供的电子资料

答案：C

18.洗钱的三个阶段中，“放置阶段”是指（）。

A.将非法资金与合法资金混合

B.将非法资金转化为金融机构可接受的形式

C.使非法资金表面合法化

D.通过复杂交易掩盖资金来源

答案：B

19.义