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2025年反欺诈试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.2025年3月，市民李女士接到自称“快递公司”的电话，称其包裹因“涉毒”被警方扣押，需配合“警官”通过视频验证资金清白。对方要求李女士下载某会议软件并开启屏幕共享。此时李女士的正确做法是：

A.立即按要求下载软件配合调查

B.拨打快递公司官方客服核实包裹信息

C.提供银行卡号以便“证明清白”

D.转账到指定“安全账户”完成验证

答案：B

解析：快递公司不会通过电话告知包裹涉毒，更不会要求下载会议软件或共享屏幕。遇到此类情况应通过官方渠道核实信息，避免泄露隐私。

2.某高校学生小王收到短信：“您的校园卡积分可兑换200元话费，点击链接领取。”短信末尾显示“校园卡管理中心”。以下哪项最能判断该短信为诈骗？

A.短信中包含外部链接

B.未通过学校官方公众号或短信平台发送

C.积分兑换话费不符合常规流程

D.链接域名与学校官网不一致

答案：D

解析：诈骗短信常通过仿冒域名诱导点击（如将“”改为“com”），直接对比域名真实性是最直接的识别方式。

3.2025年新型“AI换脸”诈骗中，骗子通过技术手段伪造用户亲属视频，称“突发疾病需紧急转账”。以下防范措施最有效的是：

A.安装手机杀毒软件

B.与亲属通过语音或视频二次确认（非对方主动发起的）

C.拒绝所有涉及转账的视频通话

D.定期更改社交平台密码

答案：B

解析：AI换脸可伪造视频画面，但无法完全模拟亲属的实时反应。通过主动拨打亲属常用电话（非视频中提供的号码）确认，能有效识别诈骗。

4.某老人在社区听“健康讲座”时，被推荐购买“国家专利抗癌药”，声称“无效退款”。销售人员出示了“专利证书”和“用户感谢信”。以下哪项最能识别该骗局？

A.要求查看药品批准文号（国药准字）

B.检查专利证书是否在有效期内

C.核实“用户感谢信”的真实性

D.计算药品价格是否高于市场价

答案：A

解析：正规药品必须有国家药品监督管理局核发的“国药准字”文号，保健品或食品不得宣称治疗功效。仅看专利证书无法确认药品合法性。

5.电商平台用户小张购买手机后，收到“客服”消息称“系统故障需重新支付”，并发送“官方退款链接”。小张登录链接后输入了银行卡号、短信验证码，导致资金被盗。关键漏洞在于：

A.未核实客服身份（如官方APP内联系）

B.轻信“系统故障”的说辞

C.泄露了短信验证码

D.点击了外部链接

答案：C

解析：短信验证码是支付的最后一道防线，正规平台不会要求用户提供验证码。即使链接是真的，泄露验证码仍会导致资金损失。

二、多项选择题（每题3分，共15分，少选、错选均不得分）

1.2025年“元宇宙”概念下，可能出现的新型诈骗包括：

A.虚假“虚拟土地”投资，承诺高回报

B.仿冒知名NFT（非同质化代币）发行平台

C.以“元宇宙社交”为由诱导充值虚拟礼物

D.通过VR设备窃取用户生物特征信息

答案：ABCD

解析：元宇宙涉及虚拟资产交易、社交互动及新型设备，以上均为可能的诈骗场景。

2.以下属于“杀猪盘”诈骗特征的有：

A.前期建立情感信任，后期诱导投资/赌博

B.宣称“低风险、高收益”理财项目

C.要求下载非正规投资APP进行操作

D.以“账户冻结”为由要求追加资金

答案：ABCD

解析：“杀猪盘”通常通过情感绑架诱导投资，后期以各种理由要求继续转账，符合所有选项特征。

3.企业财务人员防范“领导冒充”诈骗的正确措施包括：

A.收到领导要求转账的消息后，通过电话或当面确认

B.设置财务审批多级流程，禁止单人操作

C.保存领导常用联系方式，不通过陌生社交账号联系

D.对“紧急转账”“保密要求”等异常指令提高警惕

答案：ABCD

解析：以上均为企业财务反欺诈的核心措施，需多环节验证避免被骗。

4.老年人防范“保健品诈骗”的关键要点有：

A.不参加免费体检、讲座等聚集活动

B.核实保健品批准文号（国食健字/卫食健字）

C.不向销售人员透露家庭经济状况

D.子女定期普及防诈知识，关注老人社交动态

答案：BCD

解析：合理的健康讲座可参与，但需警惕推销行为；A选项过于绝对，应区分正规活动与诈骗陷阱。

5.网络贷款诈骗的常见套路包括：

A.以“无抵押、低利率”为诱饵吸引咨询

B.要求先支付“手续费”“保证金”再放款

C.伪造“银行流水不足”需转账刷流水

D.放款前要求提供银行卡密码或验证码

答案：ABCD

解析：正规贷款无需提前缴费，以上均为典型诈骗手段。

三、判断题（每题1分，共10分，正确填“√”，错误填“×”）

1.收到“ETC过期”短信，点击链接更新信息是安全的。（）

答案：×

解析：ET