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核保知识培训课件汇报人：XX

目录01核保基础知识02核保风险评估03核保操作实务04核保相关法规05核保案例分析06核保技能提升

核保基础知识01

核保定义与目的核保目的确保业务质量核保定义风险评估筛选0102

核保流程概述收集投保人信息，评估风险。信息收集根据信息评估健康、财务等风险。风险评估根据评估结果，决定是否承保及条件。决策制定

核保原则与标准要求投保人与保险人双方做到最大限度的诚实与守信。最大诚信原则在核保过程中，评估风险并确定合理的保费，确保保险公司稳健运营。风险平衡原则

核保风险评估02

风险识别方法识别作业步骤危险源，评估风险并制定控制措施。工作危害分析列出检查项目，分析系统状态，提出改进措施。安全检查表法

风险量化技术VaR模型应用量化投资组合最大可能损失，辅助投资决策。CVaR与RAROC全面衡量风险，评估风险调整后收益率。

风险控制措施对投保人提交的资料进行全面、细致的审核，确保信息的真实性和完整性。严格审核资料根据投保人的年龄、健康状况等因素，设定合理的风险阈值，以控制潜在风险。设定风险阈值

核保操作实务03

核保文件准备收集投保人信息、健康告知等必要文件。资料收集对准备的文件进行全面审核，确保信息准确无误。文件审核根据收集资料，撰写详细的风险评估报告。风险评估报告010203

核保审查要点严格审查投保人健康告知内容，确保信息真实无误。健康告知核实深入排查投保人既往病史，评估潜在风险。既往病史排查

核保决策流程收集被保险人健康、财务等信息。收集资料01基于资料，评估潜在风险等级。风险评估02根据评估结果，决定是否承保及条件。决策制定03

核保相关法规04

法律法规框架《保险法》明确核保承保规则及双方权责。保险法规定团体保险、健康险等险种有细化核保规则。行业规范

监管要求解读核保需遵循严格法规，确保公平合理。法规严格性核保过程保护隐私，合规操作不可少。信息保护

合规性检查要点确保核保流程符合监管机构指导意见和行业规范。监管要求符合度检查是否遵循保险法、个人信息保护法等法律法规。法规遵循情况

核保案例分析05

成功案例分享客户如实告知健康状况，核保通过，保障全面，增强客户信任。健康告知准确01核保员精准识别潜在风险，合理定价，保障公司利益，提升专业形象。风险识别精准02

失败案例剖析分析因投保人隐瞒健康状况导致的核保失败案例，强调诚信重要性。健康告知不实01探讨高风险职业投保人误报职业信息引发的核保失败，提醒准确申报。高风险职业误报02

案例教学方法通过模拟真实核保场景，让学员实践核保流程，加深理解和记忆。实战模拟教学组织学员分组讨论案例，鼓励提出不同见解，促进思维碰撞与知识共享。互动讨论分析

核保技能提升06

核保人员培训通过模拟核保案例，提升核保人员的实际操作能力。实操技能培训加强核保人员对潜在风险的识别与评估能力。风险识别训练

核保工具应用运用核保专业软件，高效处理数据，提升核保效率和准确性。专业软件使用采用风险评估模型，科学评估投保人风险，优化核保决策。风险评估模型

持续改进策略定期回顾核保案例，分析错误原因，总结经验教训。定期复盘分析针对薄弱环节，加强核保技能培训，提升团队专业能力。技能培训强化

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