核保知识培训课程课件.pptxVIP

汇报人：XX

核保知识培训课程课件

目录

01.

核保基础知识

02.

核保操作实务

03.

核保中的法律法规

04.

核保技术与工具

05.

核保案例分析

06.

核保人员培训与发展

核保基础知识

01

核保的定义和目的

评估风险，决定是否承保

核保定义

控制风险，保障公司稳健运营

核保目的

核保流程概述

收集投保人信息，评估风险。

信息收集

根据信息评估风险等级，决定是否承保。

风险评估

基于风险评估，制定承保决策及条件。

决策制定

核保中的风险评估

财务稳定性评估

评估投保人财务状况，确保保费支付能力。

健康因素评估

分析投保人健康状况，识别潜在疾病风险。

01

02

核保操作实务

02

核保文件准备

收集投保人信息、健康告知等必要文件。

资料收集

根据收集资料，撰写详细的风险评估报告。

风险评估报告

确保所有文件齐全无误，进行最终审核。

文件审核

核保审查要点

健康告知审查

核实投保人健康告知的真实性，关注既往病史与当前健康状况。

财务资料审核

审查投保人财务资料，评估其支付保费能力及潜在风险。

核保决策与批准

依据公司政策与风险评估结果，制定并执行核保批准标准。

批准标准

明确核保流程，包括风险评估、资料审核等环节。

决策流程

核保中的法律法规

03

相关法律法规介绍

介绍《保险法》中核保相关条款，明确保险公司与投保人权利义务。

保险法规定

阐述《合同法》诚实信用、公平原则在核保过程中的应用。

合同法原则

法律法规在核保中的应用

明确核保流程，保障合同双方权益。

合同法应用

基于保险法，确立核保的法律基础与责任界定。

保险法规定

法律风险防范措施

确保核保规则明确，依法展示，减少法律风险。

明确核保规则

加强投保人信息审核，确保真实合法，防范欺诈。

严格信息审核

核保技术与工具

04

核保技术概述

利用AI技术自动核保，提升效率与准确性。

智能核保系统

识别体检报告等，降低人工核保错误率。

OCR识别技术

核保工具使用方法

学习核保系统的操作流程，掌握高效录入与查询技巧。

系统操作指南

01

运用数据分析工具评估风险，精准识别潜在问题，提升核保效率。

数据分析工具

02

核保技术的最新发展

01

智能风控技术

运用AI提升核保风控能力，实现精准识别与评估。

02

大数据应用

大数据分析构建预测模型，优化核保策略与产品创新。

核保案例分析

05

典型案例介绍

介绍因健康问题被拒保或加费的案例，分析核保决策依据。

健康异常核保

01

探讨从事高风险职业人群的核保过程，强调风险评估重要性。

高风险职业核保

02

案例中的核保策略

01

风险评估策略

分析投保人健康、年龄等因素，科学评估风险等级。

02

灵活调整策略

针对不同风险等级，灵活调整保费和保障范围。

案例教训与启示

教训：忽视细节导致误判，启示：加强细节审查，提升风险识别能力。

教训：信息沟通不畅引发误解，启示：强化内外部沟通，确保信息准确传递。

风险识别不足

沟通不畅问题

核保人员培训与发展

06

核保人员职业素养

精通保险条款、风险评估，确保核保准确高效。

专业知识掌握

坚守诚信原则，遵守法律法规，维护行业形象。

诚信守法意识

核保人员技能提升

实操经验积累

通过处理实际案例，积累核保经验，提高决策准确性。

专业培训课程

参加核保专业知识与技能培训，提升业务处理能力。

01

02

核保人员职业规划

设定清晰的职业发展路径，包括初级、中级、高级核保师等阶段。

明确职业路径

01

鼓励核保人员参加专业培训，不断更新知识，提升核保技能。

持续技能提升

02

汇报人：XX

谢谢