三套利专项检查报告（8篇）.docxVIP

三套利专项检查报告（8篇）

三套利专项检查报告（通用8篇）

三套利专项检查报告篇1

20__年1月10日，银监会召开的20__年全国银行业监督管理工作会议上透露，今年要开展监管套利、空转套利、关联套利的三套利专项治理，严肃查处一批违法违规问题，使查处真正成为监管利剑。

进入到大资管时代，金融机构开始混业经营、跨界竞争，但是监管机构还仍是分业监管。

国务院发展研究中心研究员吴庆认为，分业监管的纰漏在于监管的规则不一样，以至于进攻方的野蛮人会去找市场监管中薄弱环节出击。

全国人大财经委副主任委员吴晓灵也曾就宝万之争评论道，宝能使用的金融产品及运作，基本符合目前的法律监管框架，却也暴露出部分保险机构趁资管产品已跨界而监管相互割裂的局面进行合法套利。

再拿票据业务来说，中国《票据法》要求必须是真实贸易背景，但有的企业为了短期资金周转，可能用假的增值税票去包装，虚构贸易，骗取银行开票。票据中介在其中就担当了职业包装师的角色。

由此一来，一个空转的链条形成：企业存入保证金，伪造贸易背景，申请签发行承兑汇票，签发行收取保证金后开出汇票，收款人往往是关联企业，关联企业通过贴现获得银行资金，之后再存入保证金，伪造贸易背景，获得更大额汇票并贴现。

近年来，空转引发的案件不在少数。

银监会明确今年要开展监管套利、空转套利、关联套利的三套利专项治理，这背后注定将掀起一场整顿风暴。

套利是金融工程学的重要基础。

从广义的套利而言，任何金融机构的业务都可视为某种意义或某种程度的套利。比如，银行的存贷款业务，就可以看作是风险套利与期限套利的组合。

三套利专项检查报告篇2

中银监办公厅近日发文，要求开展银行业监管套利、空转套利、关联套利专项检查。检查范围均为20__年末有馀额的各类业务，必要时可以上溯或下延，以全面摸清银行业高杠杆、多嵌套、长链条等风险。

据消息人士称，检查旨在压缩金融机构通道业务，缩短融资链条，引导银行回归服务实体经济本源，同时，全面摸清风险以有序去杠杆，赢得处置风险的主动权。

其中，监管套利主要包括:是否存在通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表或虚假出表，人为调节监管指标;是否违反监管规定或会计准则，通过虚假盘活、过桥贷款、以贷收贷、平移贷款等掩盖不良，降低信用风险指标或调整拨备充足率指标等。

空转套利主要包括信贷、票据、理财及同业空转，比如是否存在以虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务，拉长融资链条、造成资金低效空转、增加企业负担的现象;是否存在借助跨业合作通道，通过信托、券商等通道模式，运用理财资金投资票据资产的行为等。

关联套利主要包括是否存在以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况;是否存在利用境内外附属机构变相投资非上市企业股权、投资性房地产，或规避房地产、地方政府融资平台等限制性领域授信政策的情况;是否通过购买QDII产品等投资国内房地产企业在境外发行的债券等。

三套利专项检查报告篇3

一、指导思想

以党的十与十八届三中全会精神为指导，坚持“安全第一、预防为主、齐抓共管、综合治理”的方针，按照“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”的总体要求，加强安全监管，强化安全责任，落实防范措施，全面排查隐患，标本兼治、重在治本，构建安全生产长效机制，坚决防范较大以上事故的发生，促进全市城镇燃气安全、健康发展。

二、整治范围

全市燃气输送管道、储备站、门站、气化站、调压站、加气站、燃气气瓶充装站、供应站（点）、燃气用户用气设施等燃气设施以及在建燃气工程、燃气燃烧器具安装维修市场。

三、整治内容

（一）燃气场站的布局和选址是否符合规划要求；在建燃气项目建设手续是否齐全，是否符合安全设施“三同时”规定，是否存在未批先建或不按规划实施的情况。

（二）是否明确专门机构负责燃气安全管理，是否建立燃气安全管理制度，从事燃气作业的人员是否进行专门培训并取得作业资格。

（三）燃气管道、储备站、门站、气化站、混气站、调压站、加气站、灌装站、供应站（点）等燃气设施是否符合国家有关法律法规和标准要求。

（四）燃气管道与其他管线是否存有相互交叉重叠或被压占情况，交叉重叠部位是否采取重点安全保护措施，管线违章占压现象是否得到清理，对于无法协调处置的违章占压管线重大问题是否向当地政府和相关部门报告，相关部门协调解决情况。

（五）是否设置燃气设施及管线的防腐、绝缘、防雷、防静电、降压、隔离等保护装置和安全警示标志。

（六）对燃气管网及站场安全隐患是否进行了全面排查，燃气管网、重要生产设施、特种设备、消防设备是否完好，是否定期进行日常巡查、保养维修、定期检测检验