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资产证券化合作协议

一、合同主体

（一）合同双方

本协议由以下两方签署，甲方为资产所有人或其授权代表，乙方为资产证券化服务平台提供商或其授权代表。各方确认其具备签订本协议的完全民事权利能力和民事行为能力，并承诺在本协议项下履行各自义务。甲方具体标识为：甲方：____________________。乙方具体标识为：乙方：____________________。各方声明其在本协议签署前已充分了解并同意协议全部内容，不存在任何欺诈、胁迫或误解情形。任何一方不得以身份不明或授权不足为由否认本协议效力。

（二）合同内容

本协议旨在规范甲方与乙方在资产证券化合作中的相关事宜，具体内容包括但不限于基础资产的选择与转让、特殊目的载体（SPV）的设立与管理、证券化产品的设计、发行与资金分配、风险管理与信息披露等。合作范围限于甲方提供资产池，乙方提供证券化服务，涵盖资产筛选、法律支持、承销安排及售后服务全过程。各方明确本协议的合作目标是将甲方非流动资产转化为可交易证券，提升资产流动性并优化资本结构。所有操作需符合现行证券法规和市场惯例，具体实施细节见后续条款。

二、合同条款

（一）基础资产定义

甲方负责提供符合证券化标准的资产池，包括但不限于应收账款、租赁收益或贷款组合，并保证资产合法、完整且不存在权属争议。基础资产的具体规模、预期收益率及风险等级需在协议生效后某月内由双方共同评估确认，乙方将依据评估结果进行包装和评级。甲方需在评估过程中提供真实、准确的文件支持，乙方确保数据处理过程中的保密性和专业性。各方明确基础资产的筛选标准包括信用评级不低于指定阈值、历史违约率可控、资产期限匹配市场周期等关键因素。

（二）证券化流程安排

证券化合作流程包括资产隔离、设立SPV、发行证券及资金回流等阶段。乙方作为服务方负责SPV的设立与管理，包括向监管部门备案、聘请中介机构（如评级公司、审计师）并设计证券产品。甲方需在SPV设立后某工作日内完成资产转移手续，确保资产真实入池。乙方承诺在证券发行成功后某月内分配收益，扣除服务费及合理成本后支付甲方相应资金。各方同意证券发行的形式包括优先层级和次级层级，发行定价基于市场基准和资产质量。所有信息披露需透明及时，避免误导投资者或损害各方声誉。

（三）服务费用与支付机制

乙方提供证券化服务的费用结构为固定费率加绩效激励，具体费率为本协议金额的百分比加发行溢价分成。支付机制为乙方在证券发行前预收部分费用，剩余款项在资金分配后结算。甲方需在协议生效后某工作日内支付预付款，乙方在服务完成提供详细费用报告。双方确认费用计算基于服务时间、资源投入和市场风险，逾期付款按每日万分之五的违约金处理。费用支付方式通过银行转账，乙方提供正规发票，甲方确保账户信息准确无误。任何费用调整需书面协商一致，否则视为无效。

三、责任和义务

（一）甲方责任和义务

甲方承担提供合格基础资产的首要责任，包括资产尽职调查、法律合规审查及原始文件保管，并保证资产不存在虚假、非法或可争议情形。甲方负有资产移交后的后续配合义务，如信息更新、投资者沟通支持及异常处置协助。甲方还需遵守信息披露要求，及时向乙方通报资产变动或风险事件。甲方保证资产所有权明晰，若发生权属纠纷需立即通知乙方并负责解决，承担相关法律成本。甲方承诺在服务期参与定期会议及风险评估过程，促进合作顺畅。

（二）乙方责任和义务

乙方负责证券化全程的技术与运营支持，包括SPV管理、法律文件起草、承销机构协调及售后跟踪服务，并保证服务内容符合行业标准和监管规定。乙方有义务保护甲方资产机密性，建立数据安全机制，防止信息泄露或被第三方非法使用。乙方应定期向甲方报告证券化进度、市场反馈及资金回拢状态，并提供专业建议以优化收益。乙方还需承担SPV合规运作风险，确保发行过程公正透明，若因乙方失误导致损失需主动赔偿。乙方承诺在合理成本下使用资源，不得无故拖延服务进程。

四、违约责任

任何一方未能履行本协议项下义务视为违约，违约方需承担实际损失赔偿外加合同金额百分之十的违约金。具体违约情形包括但不限于甲方资产虚假或提供延迟、乙方服务不专业或信息泄露、单方面终止协议或恶意竞争。违约赔偿范围涵盖直接经济损失、声誉损害修复成本及预期利润补偿。违约发生时有补救期，非违约方需书面通知违约方在指定日内纠正，否则可解除合同。若违约造成重大影响如投资者索赔或监管部门处罚，违约方还须承担全部法律责任及相关费用。不可抗力事件除外，但需及时通报并证明影响范围。

五、争议解决方法

因本协议引发的争议首选协商解决，双方在争议发生后某工作日内展开友好会谈。若协商未果，则提交至协议指定仲裁机构（如中国国际经济贸易仲裁委员会）进行最终仲裁，仲裁地为甲方所在地，仲裁结果具有约束力。仲裁程序适用协议适用法律，仲裁语言为中文，费用由败诉方承担。任何一方不