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金融科技公司与客户风险评估协议

合同编号：________________

甲方（金融科技公司）：

名称：________________

地址：________________

法定代表人：________________

乙方（客户）：

名称：________________

地址：________________

法定代表人：________________

第一章合同订立

1.1合同成立

1.1.1本协议自双方签字（或盖章）之日起正式生效。

1.1.2乙方同意接受甲方提供的风险评估服务，并同意遵守本协议的所有条款。

1.2服务内容

1.2.1甲方将为乙方提供金融科技相关的风险评估服务，包括但不限于：

a)客户身份验证与背景调查；

b)交易监控与风险预警；

c)风险评级与管理；

d)定期风险报告。

1.3服务期限

1.3.1本协议的有效期为______年，自双方签字（或盖章）之日起计算。

1.4合同费用

1.4.1乙方应向甲方支付风险评估服务费用，具体金额为人民币______元（大写：_____________________）。

1.4.2服务费用分______期支付，具体支付时间和金额

a)首付款：人民币______元，于合同生效后______个工作日内支付；

b)后续支付：人民币______元，每______个月支付一次。

第二章风险评估标准

2.1风险评估依据

2.1.1甲方将依据以下标准进行风险评估：

a)国家相关法律法规；

b)行业标准与规范；

c)甲方内部风险评估体系。

2.2风险评估内容

2.2.1甲方将对乙方进行以下方面的风险评估：

a)乙方基本情况；

b)乙方交易行为；

c)乙方资金来源与用途。

2.3风险评估结果

2.3.1甲方将对乙方进行风险评估，并根据评估结果制定相应的风险控制措施。

第三章信息披露与保密

3.1信息披露

3.1.1乙方同意向甲方提供必要的信息，以便甲方进行风险评估。

3.1.2甲方将对乙方提供的信息进行保密处理，不对外披露。

3.2保密条款

3.2.1双方对本协议内容以及在进行风险评估过程中所获得的乙方信息负有保密义务。

3.2.2未经对方同意，任何一方不得将本协议内容或乙方信息泄露给任何第三方。

第四章责任与义务

4.1甲方责任

4.1.1甲方应按照本协议的约定，提供准确、全面的风险评估服务。

4.1.2甲方应保证风险评估结果的客观性和公正性。

4.2乙方责任

4.2.1乙方应按照本协议的约定，向甲方提供真实、准确、完整的信息。

4.2.2乙方应配合甲方进行风险评估，并遵守甲方提出的风险控制措施。

第五章违约责任

5.1违约行为

5.1.1任何一方违反本协议的约定，均构成违约行为。

5.2违约责任

5.2.1违约方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。

5.3违约通知

5.3.1一方违约时，另一方有权书面通知违约方，要求其改正违约行为。

5.4违约金

5.4.1若一方违约，应向另一方支付违约金，具体金额由双方另行协商确定。

第六章风险评估方法与流程

6.1风险评估方法

6.1.1甲方将采用定量和定性相结合的方法进行风险评估。

6.1.2定量方法包括但不限于统计分析、财务比率分析等。

6.1.3定性方法包括但不限于专家访谈、行业调研等。

6.2风险评估流程

6.2.1甲方将按照以下流程进行风险评估：

a)收集乙方信息；

b)分析乙方信息，识别潜在风险；

c)评估风险程度；

d)制定风险控制措施；

e)定期更新风险评估结果。

6.3风险评估报告

6.3.1甲方将根据风险评估结果，编制风险评估报告。

6.3.2风险评估报告应包括以下内容：

a)乙方基本信息；

b)风险评估过程；

c)风险评估结果；

d)风险控制措施建议。

第七章数据处理与安全

7.1数据收集

7.1.1甲方在收集乙方数据时，应保证数据的合法性、真实性和准确性。

7.2数据存储

7.2.1甲方应建立完善的数据存储系统，保证数据的安全性和保密性。

7.3数据使用

7.3.1甲方仅限于风险评估目的使用乙方数据，不得用于其他目的。

7.4数据安全

7.4.1甲方应采取必要的技术和管理措施，防止数据泄露、篡改和丢失。

第八章风险控制与应对

8.1风险控制措施

8.1.1甲方将根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。

8.1.2风险控制措施包括但不限于：

a)加强客户身份验证；

b)限制交易额度；

c)实施实时监控；

d)加强内部审计。

8.2风险应对

8.2.1甲方将根据风险控制措施的实施情况，对风险进行持续监控。

8.