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基金定投课件广发

XX有限公司

20XX

汇报人：XX

目录

基金定投操作流程

05

基金定投基础

01

基金定投策略

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广发基金公司介绍

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广发基金定投产品

04

基金定投风险与应对

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基金定投基础

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定投定义与优势

基金定投是一种定期投资策略，投资者在固定时间投入固定金额购买基金份额。

定投的定义

通过定投，投资者可以分散市场波动带来的风险，避免一次性投资时点选择的失误。

分散投资风险

定投具有强制储蓄的特性，帮助投资者养成良好的投资习惯，积累财富。

强制储蓄功能

长期坚持定投，可利用复利效应，实现资产的稳定增值。

复利效应

定投与一次性投资比较

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风险分散与集中

定投通过分批投资降低市场波动风险，而一次性投资可能面临较大市场波动风险。

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成本平均效应

定投可利用成本平均效应，降低投资成本，而一次性投资则无法享受此效应。

03

资金流动性

定投可保持资金流动性，适合长期投资规划；一次性投资则可能影响资金流动性。

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心理压力差异

定投减轻投资者心理压力，避免因市场波动而做出冲动决策；一次性投资可能带来较大心理压力。

定投的市场适应性

基金定投通过定期投资，能够在市场波动中分散风险，实现长期稳定增值。

适应市场波动

无论牛市还是熊市，定投都能根据市场情况调整投资额度，保持投资的连续性和灵活性。

适合不同市场环境

定投策略能够适应经济周期的起伏，通过长期投资平滑市场波动带来的影响。

应对经济周期

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基金定投策略

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分散投资原则

通过定投不同类型的基金，如股票型、债券型和混合型基金，以降低单一市场波动的风险。

选择不同类型的基金

根据市场变化定期调整基金投资组合，保持资产配置的多样性，以适应不同的市场环境。

定期调整投资组合

在多个市场进行基金定投，如同时投资于国内市场和海外市场，以分散地域风险。

跨市场投资

定期定额投资法

设定投资周期和金额

定期定额投资法要求投资者设定固定的周期和投资金额，如每月投资1000元。

适时调整投资计划

市场波动时，投资者应适时调整投资金额或更换基金产品，以适应市场变化。

选择合适的基金产品

投资者应根据自身风险承受能力和投资目标，选择适合的基金产品进行定投。

长期坚持投资

定期定额投资法强调长期投资的重要性，通过长期坚持，实现资产的稳步增长。

定投时机选择

在市场波动较大时开始定投，可以利用市场低点积累更多份额，降低平均成本。

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市场波动时定投

定期评估市场趋势，根据市场情况调整定投计划，如在市场上涨时适当减少定投额度。

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定期评估市场趋势

使用定投工具如智能定投，根据市场指数自动调整投资额度，把握市场时机。

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利用定投工具

广发基金公司介绍

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公司历史沿革

1993年，广发基金前身成立，标志着公司正式进入资本市场。

成立初期

01

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2000年代，广发基金通过产品创新和市场拓展，逐步成为行业内的领先企业。

发展与扩张

03

广发基金与多家国际知名金融机构建立战略合作关系，共同开发多元化的投资产品。

战略合作

主要产品与服务

广发基金提供包括股票型、债券型、混合型等多种基金产品，满足不同投资者需求。

广发基金产品线

广发基金的定投计划允许投资者按固定时间、固定金额投资，降低市场波动风险。

定期定额投资计划

公司推出智能投顾服务，利用大数据和AI技术为客户提供个性化的资产配置建议。

智能投顾服务

市场地位与业绩

创新产品开发

资产管理规模

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广发基金不断推出创新金融产品，满足市场和投资者的多样化需求，增强市场竞争力。

长期业绩表现

01

广发基金作为行业内的领先者，管理资产规模庞大，为投资者提供了多元化的投资选择。

02

广发基金在长期投资中表现出色，旗下多只基金产品连续多年保持优异的业绩记录。

风险管理能力

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公司注重风险控制，通过科学的资产配置和严格的风险管理，确保投资者资产安全。

广发基金定投产品

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定投产品种类

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混合型基金定投结合了股票和债券的特点，旨在平衡风险与收益，适合中等风险承受能力的投资者。

混合型基金定投

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债券型基金定投适合风险偏好较低的投资者，主要投资于债券市场，追求稳定收益。

债券型基金定投

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股票型基金定投适合风险承受能力较高的投资者，通过长期投资分散风险，追求资本增值。

股票型基金定投

04

指数型基金定投跟踪特定指数的表现，适合看好市场整体趋势的投资者，追求市场平均收益。

指数型基金定投

产品特点分析

通过定期投资不同基金产品，广发基金定投帮助投资者分散单一资产的风险。

分散投资风险

定投策略利用长期复利效应，使投资收益随时间增长，适合长期财务规划。

长期复利效应

投资者可以根据自身财务状况调整定投金额，实现灵活的资金管理和投资计划。

灵活的资金管理

选择定投产品的策略

评估基