商业银行操作风险计量模型：演进、应用与优化.docx

商业银行操作风险计量模型：演进、应用与优化

一、引言

1.1研究背景与意义

在全球金融体系中，商业银行占据着举足轻重的地位，是金融市场的核心参与者，其稳健运营对于维持金融稳定、促进经济增长起着关键作用。然而，随着金融市场的日益复杂和创新步伐的不断加快，商业银行面临着多种多样的风险挑战。其中，操作风险因其独特的性质和广泛的影响，逐渐成为银行业关注的焦点。

近年来，操作风险事件在商业银行中频繁发生，给银行自身以及整个金融市场都带来了巨大冲击。从巴林银行因交易员尼克?利森违规操作导致破产，到法国兴业银行遭受杰洛米?科维尔的欺诈交易造成巨额损失，这些震惊世界的案例都凸显了操作风险的巨大破坏力。在国内