2025年职业资格基金从业资格私募股权投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答.docxVIP

2025年职业资格基金从业资格私募股权投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析(5套)

2025年职业资格基金从业资格私募股权投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，私募基金管理人应当每半年向投资者报告基金运作和净值情况。

【选项】A.每季度B.每半年C.每年度D.每三年

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金法》第六十九条明确要求私募基金管理人每半年向投资者报告基金运作和净值情况，选项B符合法律规定。其他选项中，A与季度报告不符，C和D的周期过长，均不符合法律要求。

【题干2】私募基金的合格投资者需满足金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元的要求。

【选项】A.200万元B.300万元C.500万元D.600万元

【参考答案】B

【详细解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定的合格投资者金融资产门槛为不低于300万元，收入门槛为最近三年个人年均收入不低于50万元，选项B正确。其他选项的金额均与现行法规不符。

【题干3】私募基金管理人内部监督机制中，独立董事的职责不包括以下哪项？

【选项】A.审核基金合同B.监督投资决策C.审计财务报告D.制定风险处置预案

【参考答案】C

【详细解析】独立董事在私募基金管理人内部监督中主要职责是审核重大事项和监督合规性，但财务报告审计通常由外部会计师事务所负责，选项C超出独立董事权限。

【题干4】基金托管人发现基金财产被挪用时，应当立即采取的法定措施是？

【选项】A.报告基金行业协会B.报告中国证监会C.通知托管人D.自行追回资金

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金法》第九十五条要求托管人发现基金财产被挪用时，应当立即报告中国证监会，选项B正确。其他选项中，A是行业自律机构，C和D不符合法定程序。

【题干5】关于私募基金备案，基金管理人需向哪个机构提交备案材料？

【选项】A.国家发改委B.中国证券投资基金业协会C.中国人民银行D.最高人民法院

【参考答案】B

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人需向中国证券投资基金业协会（AMAC）提交备案材料，选项B正确。其他选项涉及不同职能机构，与备案无关。

【题干6】基金销售机构向合格投资者销售私募基金时，必须履行哪些义务？

【选项】A.免费提供风险测评报告B.明确告知投资风险C.签署风险揭示书D.承诺保本保收益

【参考答案】B、C

【详细解析】《私募投资基金销售监督管理暂行办法》第十二条要求销售机构必须履行风险告知义务并签署风险揭示书，选项B和C正确。选项A的免费报告并非法定义务，D违反禁止保本保收益规定。

【题干7】根据《基金行业职业道德指引》，从业人员不得利用职务之便为亲属谋取利益的行为包括？

【选项】A.介绍亲属投资自己管理的基金B.向亲属泄露未公开信息C.允许亲属代持基金份额D.推荐亲属购买非关联机构产品

【参考答案】A、B、C

【详细解析】从业人员不得为亲属谋取利益的行为包括利益输送、信息泄露和代持行为，选项A、B、C均违反职业道德。选项D若符合合规要求则不违规。

【题干8】私募基金管理人计算风险准备金时，应按以下哪项比例计提？

【选项】A.基金资产净值的0.5%B.基金资产净值的1%C.基金管理费的20%D.实收资本的5%

【参考答案】B

【详细解析】《私募投资基金风险控制指引》第十条要求风险准备金按基金资产净值的1%计提，选项B正确。其他选项比例不符合监管要求。

【题干9】基金托管人复核基金管理人投资指令的时间要求是？

【选项】A.次日9:00前B.交易日后3个工作日内C.次月5日前D.重大事项需即时复核

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金法》第九十四条要求托管人在交易日后3个工作日内复核投资指令，选项B正确。选项D仅适用于重大异常交易。

【题干10】关于合格投资者负面清单，以下哪项属于禁止情形？

【选项】A.自然人年龄未满18周岁B.单个投资者金融资产低于100万元C.企业实缴资本未满1000万元D.近两年财务审计报告被出具非标意见

【参考答案】D

【详细解析】《私募投资基金合格投资者管理办法》第十五条明确禁止近两年财务审计报告被出具非标意见的企业作为合格投资者，选项D正确。其他选项未明确禁止。

【题干11】基金销售从业人员在客户风险承受能力评估中，若评估结果为C（