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反电诈业务知识测试题有答案

1.根据反电信网络诈骗法，银行的核心法律职责不包括以下哪项？（）

A.监测可疑交易

B.报告可疑交易

C.直接处罚诈骗分子(正确答案)

D.采取必要措施防止诈骗资金转移

2.以下哪项不属于客户行为异常的识别特征？（）

A.频繁东张西望、躲避眼神接触

B.对资金来源表述清晰且有具体依据(正确答案)

C.多人协同办理业务，陪同者代答问题

D.说话结巴、隐瞒信息

3.新开户账户立即进行大额资金转入转出，属于以下哪种异常类型？（）

A.客户行为异常

B.账户异常(正确答案)

C.交易时间异常

D.交易对象异常

4.银行柜面人员在发现疑似电信诈骗时，应