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反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别制度的主要目的是（）

A.识别客户的身份

B.了解客户的交易目的和性质

C.确认客户的真实身份并了解其背景、交易目的等

D.保护客户隐私

**答案**：C

2.金融机构应当在（）内，及时以适当方式向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

**答案**：B

3.反洗钱调查的客体是（）

A.金融机构

B.可疑交易活动

C.客户

D.账户信息

**答案**：B

4.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。

A.实名

B.匿名或假名

C.一般结算

D.专用

**答案**：B

5.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

**答案**：B

6.下列属于可疑交易特征的是（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.以上都是

**答案**：D

7.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级。

A.地域、业务

B.行业、客户是否为外国政要