2025年证券从业之证券市场基本法律法规考试预测题库含答案(综合题).docx

2025年证券从业之证券市场基本法律法规考试预测题库含答案(综合题)

一、综合题（本题型共6小题，每小题20分，共120分。请根据背景材料回答问题，要求结合具体法律法规分析）

案例一：证券公司融资融券业务合规性审查

2024年3月，某上市券商（以下简称“A公司”）开展融资融券业务时，发生以下情况：

1.客户王某，风险测评显示为“保守型”（C1），风险承受能力最低，但A公司客户经理为完成业绩，未告知其融资融券业务的高风险性，直接为其开立信用账户，并提供融资额度50万元；

2.客户李某，信用账户维持担保比例已跌至120%（合同约定平仓线为130%），A公司未按约定发送追加担保