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银行理财测试面试题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种理财产品收益相对稳定？

A.股票型基金B.货币基金C.期货D.权证

2.银行理财的流动性通常比储蓄存款？

A.高B.低C.一样D.不确定

3.风险等级为PR2的理财产品属于？

A.低风险B.中风险C.高风险D.超高风险

4.投资者购买银行理财产品的主要目的是？

A.资金安全B.资产增值C.支持银行D.获得赠品

5.银行理财的起购金额一般是？

A.1000元B.5万元C.10万元D.无限制

6.以下哪项不是影响理财产品收益的因素？

A.市场利率B.投资期限C.银行品牌D.投资标的

7.理财经理向客户推荐产品时，最重要的是？

A.产品收益高B.产品期限短C.适合客户风险承受能力D.银行独家产品

8.短期银行理财产品期限一般在？

A.3个月以内B.6个月以内C.1年以内D.2年以内

9.开放式理财产品与封闭式理财产品的区别在于？

A.收益高低B.能否提前赎回C.风险大小D.投资标的

10.银行理财资金不可以投向？

A.国债B.股票C.个人借款D.大额存单

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.常见的银行理财产品类型有？

A.固定收益类B.权益类C.混合类D.商品及金融衍生品类

2.影响银行理财收益的宏观因素包括？

A.通货膨胀率B.货币政策C.财政政策D.行业竞争

3.银行理财风险评估的内容通常涵盖？

A.投资经验B.财务状况C.风险承受能力D.投资目标

4.客户购买银行理财产品的渠道有？

A.银行柜台B.网上银行C.手机银行D.第三方平台

5.以下哪些属于低风险理财产品？

A.国债B.大额存单C.货币基金D.股票型基金

6.银行理财经理应具备的专业能力有？

A.金融知识B.客户沟通能力C.投资分析能力D.营销能力

7.理财产品的收益表现形式有？

A.年化收益率B.到期收益率C.业绩比较基准D.预期收益率

8.银行理财资金可以投资的资产包括？

A.债券B.同业存单C.非标准化债权资产D.上市公司定向增发股票

9.购买银行理财产品可能面临的风险有？

A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险

10.客户在选择银行理财产品时，应考虑的因素有？

A.收益情况B.风险等级C.投资期限D.银行信誉

三、判断题（每题2分，共10题）

1.银行理财一定能保证本金安全。（）

2.理财产品的业绩比较基准就是实际收益率。（）

3.风险等级越高的理财产品，收益一定越高。（）

4.银行理财只能由银行自主发行。（）

5.开放式理财产品随时可以赎回且没有任何限制。（）

6.客户风险承受能力是固定不变的。（）

7.银行理财资金可以用于投资房地产开发项目。（）

8.购买银行理财产品不需要进行风险评估。（）

9.货币基金属于低风险、流动性较好的理财产品。（）

10.银行理财经理不需要对客户的投资损失负责。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行理财产品风险等级的划分及特点。

答：一般分PR1-PR5五个等级。PR1低风险，产品本金安全基本有保障；PR2中低风险，本金相对安全；PR3中等风险，有一定本金损失可能；PR4中高风险，本金损失风险较大；PR5高风险，本金损失可能性很高。

2.客户风险评估主要从哪些方面进行？

答：从客户投资经验、财务状况、风险承受能力、投资目标等方面评估。投资经验看其过往投资经历；财务状况考量收入资产等；风险承受能力判断其对损失的接受程度；投资目标明确是保值、增值等。

3.说明银行理财与储蓄存款的区别。

答：银行理财收益不确定，储蓄存款利率相对固定；理财有风险，不同产品风险程度不同，储蓄存款风险低；理财期限多样，部分不能提前支取，储蓄存款提前支取限制相对少；理财起购金额一般高于储蓄存款。

4.银行理财经理在向客户推荐产品时应遵循哪些原则？

答：应遵循了解客户原则，充分了解客户风险承受能力、投资目标等；匹配原则，推荐与客户情况相匹配的产品；诚信原则，真实准确介绍产品信息，不误导客户。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何提升银行理财客户的满意度。

答