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老年客户金融知识培训课件

汇报人：XX

目录

课程概述

01

02

03

04

投资理财指导

基础金融知识

防骗与风险教育

05

数字金融服务

06

课程互动与反馈

课程概述

第一章

课程目标与意义

防范金融风险

帮助老年客户有效避免金融诈骗，保护个人财产安全。

提升金融认知

增强老年客户对金融产品的理解与风险识别能力。

01

02

针对老年客户特点

考虑到老年人接受新知识较慢，提供耐心细致的教学服务，确保每位学员跟上进度。

耐心细致服务

强调金融基础知识，用简单易懂的语言和案例进行说明。

注重基础讲解

课程结构安排

介绍老年金融重要性

开篇导入

金融基础知识讲解

主体内容

结尾总结

强调金融安全意识

基础金融知识

第二章

金融产品介绍

介绍定期存款、活期存款等，强调安全性与收益性。

储蓄产品

讲解养老保险、健康保险等，说明风险保障与长期规划的重要性。

保险产品

银行服务流程

介绍老年人如何准备材料，前往银行办理开户手续。

开户流程

讲解老年人如何通过柜台、ATM等方式安全便捷地进行存取款操作。

存取款服务

常见金融术语

01

股票

企业发行的所有权凭证，代表股东对企业所有权的一部分。

02

债券

借款人发行的债务凭证，承诺按期支付利息并到期偿还本金。

03

基金

集合投资制度，投资者将资金交给专业基金管理人进行投资运作。

投资理财指导

第三章

安全投资原则

不投高风险产品

建议老年客户避免投资高风险金融产品，稳健投资为主。

分散投资

资金应分散投资于不同领域，降低单一投资风险。

理财产品选择

根据老年客户风险承受能力，推荐适合的理财产品。

风险评估为先

建议分散投资，涵盖股票、债券、基金等，降低风险。

多元化投资

风险防范意识

教育老年客户识别常见金融诈骗手段，提高警惕性。

识别诈骗手段

倡导投资组合多样化，避免将所有资金投入单一项目。

分散投资风险

防骗与风险教育

第四章

常见金融诈骗案例

如赢基金融案，夸大宣传，高息诱惑，非法集资26亿余元。

集资诈骗

如武某案，盗刷信用卡套现，构成信用卡诈骗罪。

信用卡诈骗

防骗技巧与建议

提醒老年客户对陌生来电保持警惕，不轻易透露个人信息。

警惕陌生来电

01

建议老年客户在转账或提供信息前，多渠道核实对方身份和信息真伪。

核实信息真伪

02

法律法规与权益保护

介绍与老年人金融权益相关的法律法规，增强法律意识。

法律条文普及

讲解权益受损时的投诉和维权途径，保护自身合法权益。

权益受损应对

数字金融服务

第五章

移动支付使用方法

指导老人下载并安装常用的移动支付软件。

下载支付软件

现场演示支付流程，确保老人掌握使用方法。

支付操作演示

教授如何安全地将银行卡绑定到支付软件上。

绑定银行卡

01

02

03

网上银行操作指南

01

账户登录流程

指导老年客户如何安全登录网银账户，包括密码保护与验证步骤。

02

常用功能介绍

介绍转账汇款、账单查询、投资理财等常用功能及其操作步骤。

信息安全与隐私保护

教育老年客户如何保护身份证号、密码等敏感信息，避免泄露。

保护个人信息

讲解常见的金融诈骗手段，提高老年客户识别并防范诈骗的能力。

识别诈骗手段

课程互动与反馈

第六章

互动环节设计

设置金融知识问答，鼓励老年客户参与，检验学习成果。

问答环节

组织小组讨论，让老年客户交流学习心得，增进彼此了解。

小组讨论

课后问题解答

课程结束后，安排时间现场解答老年客户关于金融知识的疑惑。

现场解答疑惑

通过问卷或讨论形式，收集老年客户对课程内容及互动的反馈意见。

收集反馈意见

课程效果评估与反馈

通过问卷收集学员反馈，了解课程满意度及知识掌握情况。

问卷调查

设置课后测试，检验学员学习成果，作为课程效果的重要参考。

成绩考核

观察课堂互动，评估学员参与度，及时调整教学策略。

现场互动

谢谢

汇报人：XX