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非法集资与诈骗

汇报人：XX

目录

01

非法集资概述

02

诈骗手法揭秘

03

案例分析

04

防范措施

06

宣传教育

05

法律后果

非法集资概述

PART01

定义与特征

非法集资是指未经金融管理部门批准，向社会公众募集资金的行为，通常承诺高额回报。

非法集资的定义

01

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03

04

非法集资活动常以远高于市场平均水平的回报吸引投资者，利用人们的贪婪心理。

高额回报诱惑

非法集资项目往往缺乏透明度，不公开财务状况，投资者难以了解资金的真实用途。

缺乏透明度

非法集资缺乏有效的风险控制和监管机制，一旦出现问题，投资者权益难以保障。

风险控制缺失

常见非法集资形式

非法传销

庞氏骗局

03

利用多层次营销结构，要求参与者招募新成员并投资，形成金字塔结构，如“变种传销”。

虚假投资计划

01

通过承诺高额回报吸引投资者，用新投资者的资金支付旧投资者的收益，典型的如“麦道夫骗局”。

02

虚构投资项目，以高回报为诱饵，骗取投资者资金，如“虚拟货币投资”等。

非法P2P借贷

04

未经许可的网络借贷平台，以高息吸引存款，实则资金链断裂风险极高，如“e租宝事件”。

法律法规解读

根据《刑法》规定，非法集资是指未经金融管理部门批准，向社会公众募集资金的行为。

非法集资的法律定义

中国银保监会等金融监管机构负责监督金融市场，对非法集资行为进行查处和预防。

监管机构的角色

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条明确非法集资罪的法律责任，对犯罪者进行刑事处罚。

相关法律条文

《证券法》等相关法律提供了投资者权益保护机制，旨在减少非法集资对投资者的伤害。

投资者保护措施

诈骗手法揭秘

PART02

传统诈骗手段

假冒身份诈骗

骗子冒充政府官员或银行工作人员，通过电话或网络诱骗受害者转账或提供个人信息。

“高回报”投资骗局

承诺高额回报，吸引投资者投入资金，最终资金链断裂，投资者血本无归。

“老千”牌局

“中奖”诈骗

在公共场合设置赌局，利用障眼法或团伙配合，诱使路人参与并骗取钱财。

通过电话或短信通知受害者中奖，要求先支付税费或手续费，实则为骗取钱财的骗局。

网络诈骗新趋势

诈骗者通过假冒身份在社交平台上建立信任，进而诱导受害者转账或提供个人信息。

利用社交媒体进行诈骗

01

通过发送看似合法的电子邮件或短信，引诱用户点击链接并输入敏感信息，如银行账号密码。

网络钓鱼攻击

02

承诺高额回报，利用虚假的投资平台或加密货币项目吸引投资者，最终卷款潜逃。

投资理财骗局

03

诈骗者伪装成政府或知名企业的官方人员，通过电话或邮件要求受害者支付费用或提供个人信息。

冒充官方机构诈骗

04

防骗技巧普及

警惕那些承诺高额回报的投资项目，如“庞氏骗局”，它们往往以不切实际的利润吸引受害者。

01

不要轻易透露个人信息，尤其是对于未经验证的电话、邮件或短信请求，以防落入诈骗者的陷阱。

02

在进行任何金融交易前，核实对方身份和信息来源，避免因虚假广告或诈骗网站而受骗。

03

进行交易时，应使用有保障的支付方式，避免使用不明第三方支付或直接汇款，以减少受骗风险。

04

识别虚假投资机会

警惕社交工程攻击

检查信息来源的可靠性

使用正规支付渠道

案例分析

PART03

典型非法集资案例

e租宝通过虚假宣传和高额回报承诺，非法吸收公众资金，涉案金额高达500亿元人民币。

“e租宝”非法集资案

01

中晋系以投资理财为名，通过虚假项目和高额利息吸引投资者，最终造成投资者损失400余亿元。

“中晋系”集资诈骗案

02

泛亚交易所承诺高额回报，非法吸收资金，涉及金额达430亿元，导致大量投资者资金无法兑付。

“泛亚有色金属交易所”案

03

诈骗案例剖析

伯尼·麦道夫的庞氏骗局是史上最大规模的金融诈骗案，涉及金额高达650亿美元。

庞氏骗局案例

一名黑客通过假冒银行邮件，诱骗用户输入账号密码，盗取了数百万美元的案例。

网络钓鱼攻击

某公司承诺高额回报，吸引投资者投资，最终卷款潜逃，造成投资者巨大损失的案例。

虚假投资诈骗

一名骗子通过在线交友平台建立虚假身份，骗取多名受害者钱财后消失的案例。

爱情诈骗

防范意识提升

通过分析非法集资案例，学习识别虚假投资、网络钓鱼等常见诈骗手法。

了解常见诈骗手法

通过正规金融教育提升自我保护能力，增强对非法集资和诈骗的识别与防范。

参与正规金融教育

非法集资往往承诺不切实际的高回报，了解这一点有助于识别潜在的金融诈骗。

警惕高额回报诱惑

案例显示，个人信息泄露常导致诈骗，因此需提高个人数据保护意识，防止信息被滥用。

加强个人信息保护

遇到投资机会时，应通过官方渠道核实信息的真实性，避免落入诈骗陷阱。

利用官方渠道核实信息

防范措施

PART04

个人防范要点

01

在投资前，应通过官方渠道核实公司资质和项目真实性，避免被