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非法集资课件宣导
目录
壹
非法集资的定义
贰
非法集资的手段
叁
非法集资的危害
肆
防范非法集资的措施
伍
案例分析
陆
宣导活动的开展
壹
非法集资的定义
集资行为概述
合法集资包括银行存款、购买股票债券等，需遵循相关法律法规。
01
集资的合法形式
非法集资通常指未经批准，以高额回报为诱饵，向社会公众募集资金的行为。
02
集资的非法形式
非法集资特征
资金去向不明
承诺高额回报
03
非法集资者往往不明确告知资金的具体使用途径，资金去向模糊不清。
缺乏合法资质
01
非法集资往往承诺远高于市场平均水平的回报，吸引投资者上当受骗。
02
非法集资活动通常没有合法的金融许可证，不具备公开募集资金的资格。
利用人际关系
04
非法集资者常利用亲戚朋友关系进行宣传和集资，以信任为诱饵，增加欺骗性。
法律界定标准
01
非法集资通常指未经金融管理部门批准，擅自向社会公众募集资金的行为。
02
非法集资往往以承诺高额回报为诱饵，吸引投资者参与，实则为非法吸收公众存款。
03
非法集资项目往往信息不透明，缺乏必要的财务公开和风险提示，使投资者难以了解资金去向。
未经批准的集资行为
承诺高额回报
缺乏透明度
贰
非法集资的手段
常见诈骗手法
诈骗者承诺高额回报，诱导受害者投资不存在的项目，如虚构的海外投资计划。
虚假投资承诺
通过假冒正规金融机构的网站或链接，骗取用户的个人信息和资金。
网络钓鱼
利用新投资者的资金支付给早期投资者，制造虚假盈利的假象，吸引更多人加入。
庞氏骗局
诈骗者以慈善募捐为名，收集资金后挪作他用，而非真正用于慈善目的。
慈善伪装
高额回报诱惑
虚假投资计划
不法分子承诺高额回报，诱导投资者投入资金，如虚构的海外投资项目。
金字塔式骗局
通过承诺高额回报吸引投资者，要求他们招募更多人加入，形成金字塔结构。
虚假慈善募捐
利用公众的慈善心理，以慈善募捐为名，承诺高额回报，实则非法集资。
利用互联网平台
不法分子通过建立看似正规的投资网站，承诺高额回报，诱骗投资者上当受骗。
虚假投资网站
01
02
03
04
利用社交媒体发布虚假信息，通过私信或群组进行非法集资，隐蔽性强，难以追踪。
社交媒体诈骗
通过众筹平台发布虚假项目，吸引小额投资者参与，实则资金被挪作他用。
网络众筹骗局
制作与正规金融机构相似的APP，诱导用户下载并投入资金，实则资金流向不明。
仿冒正规金融APP
叁
非法集资的危害
对个人的影响
投资失败后，个人可能面临巨大的心理压力和情绪困扰，影响日常生活和人际关系。
心理压力
03
参与非法集资的个人可能因违法行为记录而影响个人信用，对未来贷款、就业等产生不利影响。
信用受损
02
非法集资往往导致投资者血本无归，个人积蓄和资产遭受重大损失。
财产损失
01
对社会的影响
非法集资活动扰乱金融市场，破坏正常的金融秩序，影响经济稳定。
破坏金融秩序
01
非法集资往往导致投资者血本无归，损害了公众的财产安全和投资信心。
损害投资者利益
02
非法集资常与诈骗、洗钱等犯罪活动相伴随，增加了社会治安压力。
滋生犯罪活动
03
对经济的影响
非法集资活动扰乱金融市场，破坏正常的金融秩序，影响经济稳定。
破坏金融秩序
非法集资往往导致投资者损失惨重，损害了广大民众的财产安全和经济利益。
损害投资者利益
非法集资的高回报承诺吸引资金，减少了流向正规渠道的投资，影响经济健康发展。
抑制正规投资
肆
防范非法集资的措施
提高风险意识
通过学习非法集资的典型手段，如承诺高额回报、虚假宣传等，公众可以提高警觉。
01
了解非法集资的常见手段
不轻易透露个人财务信息，警惕未经验证的投资邀请，是防范非法集资的重要一环。
02
增强个人信息保护意识
参加政府或金融机构组织的金融知识讲座和培训，有助于提升公众识别非法集资的能力。
03
参与正规金融知识教育
正规渠道投资
了解投资机构背景
选择有良好信誉和合法资质的金融机构进行投资，避免落入非法集资的陷阱。
定期审查投资组合
定期检查和评估自己的投资组合，确保投资决策与个人财务目标和风险承受能力相符。
核实投资项目信息
分散投资风险
在投资前，通过官方渠道核实项目的真实性，包括项目文件、投资回报率等。
不要将所有资金投入单一项目，通过分散投资来降低潜在的金融风险。
法律法规教育
01
普及金融知识
通过举办讲座和研讨会，向公众普及金融知识，提高识别非法集资的能力。
02
强化法律意识
教育公众了解相关法律法规，明确非法集资的法律后果，增强法律意识。
03
案例分析教学
利用真实案例进行分析教学，让公众了解非法集资的常见手段和危害。
伍
案例分析
典型案例介绍
非法P2P平台
庞氏骗局案例
01
03
e租宝事件是中国P2P借贷领域最大的非法集资案件之一，涉及金额高
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