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工行涉敏考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种交易行为可能涉及涉敏风险？

A.日常小额转账

B.向已知涉敏地区的个人进行大额资金划转

C.购买理财产品

D.缴纳水电费

答案：B

2.工行对于涉敏客户的识别主要依据不包括？

A.客户身份信息

B.客户交易行为

C.客户所在地区的经济发展水平

D.外部风险信息

答案：C

3.涉敏业务中的“敏”不包括？

A.敏感国家和地区

B.敏感行业

C.敏感交易

D.敏感性别

答案：D

4.当发现客户可能涉及涉敏交易时，银行首先应采取的措施是？

A.直接冻结客户账户

B.向监管部门报告

C.对客户交易进行进一步调查核实

D.通知客户停止交易

答案：C

5.以下哪个不属于涉敏名单范围？

A.联合国制裁名单

B.国家发布的恐怖组织名单

C.企业内部员工名单

D.特定监控名单

答案：C

6.工行在处理涉敏业务时遵循的原则不包括？

A.合法合规

B.风险可控

C.效益优先

D.审慎经营

答案：C

7.客户要求将资金汇往被制裁国家，银行应？

A.按照客户要求办理

B.拒绝办理并向客户说明原因

C.先办理再报告监管部门

D.与客户协商降低汇款金额后办理

答案：B

8.涉敏交易监测的频率一般是？

A.每月一次

B.每季度一次

C.实时监测

D.每年一次

答案：C

9.识别涉敏交易中，交易金额的判断标准是？

A.固定金额标准

B.相对金额标准

C.结合交易背景、客户身份等多因素判断

D.无明确标准

答案：C

10.对于确认涉敏的客户账户，银行通常不会采取的措施是？

A.限制账户交易

B.注销账户

C.加强监控

D.向相关部门报告

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪些属于涉敏交易行为？

A.与被制裁实体进行资金往来

B.为恐怖组织提供金融服务

C.频繁向敏感地区进行无合理商业目的的转账

D.正常贸易项下的大额汇款

答案：ABC

2.工行识别涉敏客户的途径有？

A.客户身份信息核查

B.交易监测分析

C.外部风险信息共享

D.客户主动申报

答案：ABC

3.涉敏业务管理中，银行需关注的敏感信息包括？

A.客户所在国家或地区

B.客户职业

C.客户资金来源

D.客户交易对手信息

答案：ACD

4.对于涉敏交易，银行应采取的措施包括？

A.及时报告

B.核实交易背景真实性

C.留存相关交易记录

D.对涉敏客户进行培训

答案：ABC

5.涉敏名单包含以下哪些？

A.洗钱风险较高的个人名单

B.逃税企业名单

C.被制裁的组织名单

D.金融诈骗分子名单

答案：AC

6.银行在涉敏业务风险管理中承担的责任有？

A.识别涉敏风险

B.评估涉敏风险

C.控制涉敏风险

D.隐瞒涉敏风险

答案：ABC

7.以下哪些情况可能引发涉敏风险？

A.客户身份信息不完整

B.客户频繁变更账户信息

C.客户交易模式异常

D.客户信用评级下降

答案：ABC

8.工行对涉敏业务的培训对象包括？

A.一线柜员

B.客户经理

C.风险管理人员

D.后勤人员

答案：ABC

9.涉敏交易监测系统应具备的功能有？

A.数据采集

B.分析比对

C.预警提示

D.自动处理涉敏交易

答案：ABC

10.银行在处理涉敏业务时，需要遵循的法律法规有？

A.反洗钱法

B.反恐融资相关法规

C.外汇管理规定

D.合同法

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共20分）

1.只要客户交易金额不大，就不会涉及涉敏风险。（×）

2.工行只需关注国内的涉敏名单，无需关注国际涉敏名单。（×）

3.涉敏业务管理主要是合规部门的职责，与一线员工无关。（×）

4.发现涉敏交易后，银行应先自行调查，无需向监管部门报告。（×）

5.客户身份信息真实完整就一定不会涉及涉敏交易。（×）

6.涉敏交易监测是为了防止银行自身遭受经济损失。（×）

7.银行可以为涉敏客户提供一定额度的信用贷款。（×）

8.对涉敏业务的培训只需要定期开展一次。（×）

9.涉敏交易的判断只依据交易金额大小。（×）

10.工行应建立健全涉敏业务风险应急预案。（√）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述工行识别涉敏客户的主要方法

答案：通过客户身份信息核查，确认客户基本情况；进行交易监测分析，查看交易行为是否异常；利用外部风险信息共享，比对客户是否在涉敏名单中。

2.涉敏业务管理中银行需重点关注哪些方面

答案：关注客户所在国家或地区、资金来源及用途、交易对手信息，识别交易是否异常，严格遵循相关法律法规，做好信息记