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金融基础知识培训学习课件

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目录

壹

金融基础知识概述

贰

货币与银行系统

叁

投资与理财

肆

金融市场与交易

伍

金融法规与伦理

陆

金融创新与科技

金融基础知识概述

章节副标题

壹

金融的定义与功能

金融功能

资源配置核心

金融定义

资金融通活动

01

02

金融体系的组成

包括银行、保险公司、证券公司等，是金融体系的核心。

金融机构

如股市、债市、外汇市场，是资金流通和交易的主要场所。

金融市场

金融市场的分类

货币市场

短期资金融通市场，包括国库券、商业票据等交易。

资本市场

长期资金融通市场，涵盖股票、债券等主要金融工具。

货币与银行系统

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贰

货币的作用与种类

货币作为商品交换的媒介，简化交易过程。

交易媒介

货币能稳定保存价值，作为财富储存手段。

价值储存

货币是衡量商品和服务价值的统一标准。

记账单位

银行体系的结构

制定货币政策，监管金融市场

中央银行

提供存贷款，支付结算服务

商业银行

政策性银行

执行国家政策，支持重点发展

中央银行的角色

通过货币政策调控经济，维护金融稳定。

金融调控者

负责货币的发行、回收及流通管理。

货币管理者

投资与理财

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叁

投资工具与产品

01

股票投资

购买公司股份，获取资本利得或股息收入。

02

债券投资

购买政府或企业债券，获得定期利息收入。

理财规划的原则

量入为出

风险分散

01

确保理财计划不超出个人或家庭的收入能力。

02

通过多元化投资降低风险，避免将所有资金集中在单一投资项目上。

风险管理与分散投资

评估风险，制定策略，减少投资不确定性。

风险管理

不把所有资金投入单一项目，降低整体风险。

分散投资

金融市场与交易

章节副标题

肆

证券市场概述

市场基本构成

介绍证券市场的发行者、投资者和中介机构。

主要功能

阐述证券市场的融资、定价和资源配置核心功能。

金融衍生品交易

包括远期、期货、期权等

风险管理及盈利

衍生品类型

交易目的

交易策略与分析

跟随市场趋势，买入上涨或卖出下跌，利用技术分析工具辅助决策。

趋势跟踪策略

01

研究宏观经济、行业动态及公司财报，评估资产价值，把握投资机会。

基本面分析

02

金融法规与伦理

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伍

金融法规框架

包括《中国人民银行法》等核心法规。

01

国家基本法律

涵盖国务院及金融监管机构制定的条例与办法。

02

行政法规与规章

金融伦理的重要性

01

塑造行业形象

金融伦理有助于塑造金融行业诚信、专业的形象，增强公众信任。

02

规范从业行为

金融伦理规范从业人员行为，防止利益冲突，保护投资者利益。

防范金融犯罪

01

加强法规学习

普及金融法规，提高从业人员法律意识，预防违法违规行为。

02

建立监控机制

构建金融交易监控系统，及时发现并防范金融欺诈、洗钱等犯罪行为。

金融创新与科技

章节副标题

陆

科技在金融中的应用

利用AI技术提供个性化投资建议，优化资产配置。

智能投顾

提升交易透明度，降低欺诈风险，应用于数字货币等领域。

区块链技术

金融科技创新趋势

AI+金融进入深度融合，降低应用门槛，驱动行业变革。

AI深度融合

数字技术赋能科技金融，破解融资难题，提升服务效率。

数字技术赋能

金融科技的风险与挑战

01

数据安全风险

数字化存储面临泄露、篡改威胁

02

技术创新风险

新技术应用存故障、崩溃风险

03

合规监管挑战

新业务模式处合规模糊地带

谢谢

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