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CONTENTS目录洗钱行为的危害01反洗钱措施02我国反洗钱工作现状03保险业反洗钱报送要求04

洗钱行为的危害Theharmofmoneylaundering01

美国禁酒时代：1920-1933洗钱一词的由来：最早源于毒贩开洗衣店使非法收入合法化911与恐怖融资；1、洗钱渊源洗钱行为的危害Theharmofmoneylaundering

《中华人民共和国反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒：犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本规定采取相关措施的行为洗钱行为的危害Theharmofmoneylaundering毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪等

2、洗钱方式处置：将账款投入“清洗系统”的过程。例如，将赃款分散投入银行或者购买金融产品等。离析：赃款进入合法的金融系统之后，经过一系列复杂的运作程序，让它尽可能远离自己的非法来源地。归并：为赃款提供表面合法性的过程。严格的金融保密制度宽松的金融规则，设金融机构不受限制自由的公司法，可以成立空壳公司利用金融手段利用保密限制：保密天堂洗钱行为的危害Theharmofmoneylaundering

成立空壳公司：掩饰犯罪收入来源和所有者真实身份投资现金密集行业：娱乐业、餐饮业、小型超市等，将犯罪收入混入合法收入，在依法纳税的外衣下使犯罪收入合法化开办假财务公司，转移犯罪所得利用商品交易，选择购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品利用地下钱庄将非法收入转移到国外，或通过民间借贷将非法收入合法化投资办产业洗钱行为的危害Theharmofmoneylaundering

3、洗钱危害影响政治安定洗钱行为的危害Theharmofmoneylaundering助长犯罪行为，提高犯罪分子实施犯罪的能量破坏金融机构稳健经营的基础破坏经济秩序的稳定

反洗钱措施Anti-moneylaunderingMeasures02

通过宣传明确洗钱是一种犯罪行为，向特定群体和社会公众介绍洗钱方式，动员社会力量发现洗钱行为，制定处罚措施打击和震慑洗钱份子1、宣传和立法2、发现和识别洗钱行为由谁来报告洗钱线索：特定群体和普通公众。特定群体包括金融机构：银行（约300家）、证券公司（约100家）、期货经纪公司（约160家）、基金公司（约60家）、保险公司（约100家）、信托公司（约50家）等特定非金融机构：房地产公司、拍卖行等反洗钱措施Anti-moneylaunderingMeasures

客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度普通公众可能是特定群体的工作人员，也可能是非特定的社会成员，他们可以通过举报等形式向有关部门提供洗钱线索。中国反洗钱监测分析中心涉嫌洗钱行为举报方式：举报电话：145465777举报传真：658690700反洗钱措施Anti-moneylaunderingMeasures特定群体应履行的三项反洗钱工作制度普通公众

3、打击和处罚反洗钱措施Anti-moneylaunderingMeasures1342行政调查侦查诉讼判决：依据《反洗钱法》和《刑法》等法律

我国反洗钱工作现状Currentsituationofanti-moneylaunderinginChina03

1、立法情况刑事立法进程1990年，全国人大常委会通过《关于禁毒的决定》1997年，修订后的《刑法》第191条专门规定了洗钱罪2001年12月，全国人大常委会通过《刑法修正案（三）》，将恐怖活动罪列为洗钱罪的上游犯罪2006年8月，全国人大常委会通过《刑法修正案（六）》，修订191条，完善第312条我国反洗钱工作现状Currentsituationofanti-moneylaunderinginChina

行政立法阶段2003年，人民银行发布了“一个规定两个办法”，首次确立了反洗钱行政管理制度2003年12月修订的《中国人民银行法》赋予中国人民银行反洗钱职责及相应监管职责2006年10月通过《反洗钱法》，对反洗钱监管、反洗钱义务等做出了规定我国反洗钱工作现状Currentsituationofanti-moneylaunderinginChina

1、《中华人民共和国反洗钱法》（全国人大常委会2007.1.1施行）2、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行2007.1.1施行）3、《关