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资金计划－控制预警与汇总资金计划执行控制计划执行检测，设置预警金额，对计划执行预警。计划报表与查询按计划期间的年、季、月，计划状态(通过审批、未通过审批)等条件查询。计划汇总成员单位按单位本身、计划项目汇总；集团计划委员会对成员单位、计划项目进行汇总。第30页，共50页，星期日，2025年，2月5日目录二、资金集中管理政策、银行关系、企业内部结构资金集中管理模式财务集中管理集团企业面临的问题资金集中管理结构集团企业帐户管理票据管理信贷融资管理对内、对外的业务结算利息制度建设资金计划与控制风险分析与管理集中管理的弊端企业资金集中管理方案实施及信息化银行解决方案：建行集团理财方案介绍某投资管理集团的资金管理某特大型集团的资金集中管理总结您所面临的资金管理问题？三、如何实行四、案例五、总结一、背景第31页，共50页，星期日，2025年，2月5日利息利息支出利息收入银行利息企业内部利息计算第32页，共50页，星期日，2025年，2月5日目录二、资金集中管理政策、银行关系、企业内部结构资金集中管理模式财务集中管理集团企业面临的问题资金集中管理结构集团企业帐户管理票据管理信贷融资管理对内、对外的业务结算利息制度建设资金计划与控制风险分析与管理集中管理的弊端企业资金集中管理方案实施及信息化银行解决方案：建行集团理财方案介绍某投资管理集团的资金管理某特大型集团的资金集中管理总结您所面临的资金管理问题？三、如何实行四、案例五、总结一、背景第33页，共50页，星期日，2025年，2月5日制度建设帐户管理制度结算制度票据管理制度信贷管理制度资金支付制度……第34页，共50页，星期日，2025年，2月5日目录二、资金集中管理政策、银行关系、企业内部结构资金集中管理模式财务集中管理集团企业面临的问题资金集中管理结构集团企业帐户管理票据管理信贷融资管理对内、对外的业务结算利息制度建设资金计划与控制风险分析与管理集中管理的弊端企业资金集中管理方案实施及信息化银行解决方案：建行集团理财方案介绍某投资管理集团的资金管理某特大型集团的资金集中管理总结您所面临的资金管理问题？三、如何实行四、案例五、总结一、背景第35页，共50页，星期日，2025年，2月5日集中管理的弊端1管理层行政干预多，贷款管理较弱；2缺少市场化运作，对资金集中管理部门考核与评价存在困难，能以量化；3借贷利息不清；4小集团利益阻力大；5内部资金分配不合理；6抑制了某些个别成员单位的个性发展、自由；第36页，共50页，星期日，2025年，2月5日资金集中管理资金集中管理第1页，共50页，星期日，2025年，2月5日目录二、资金集中管理政策、银行关系、企业内部结构资金集中管理模式财务集中管理集团企业面临的问题资金集中管理结构集团企业帐户管理票据管理信贷融资管理对内、对外的业务结算利息制度建设资金计划与控制风险分析与管理集中管理的弊端企业资金集中管理方案实施及信息化银行解决方案：建行集团理财方案介绍某投资管理集团的资金管理某特大型集团的资金集中管理总结您所面临的资金管理问题？三、如何实行四、案例五、总结一、背景第2页，共50页，星期日，2025年，2月5日企业集团化发展所面临的问题1资金分散、闲置、利用率低，收支缺乏统一的规划和控制；

2借贷两高现象；

3资金计划与实际执行差异大，难以控制、跟踪；

4成员单位资金情况(流向)难以掌握，监控不力；

5资金综合盈利能力低、财务结算成本高；

6信息失真、滞后，信息管理成本高；7资金难以调拨、分配、归集，为决策支持提供的信息力量弱、资金风险大。……第3页，共50页，星期日，2025年，2月5日为什么要集中管理1建立银行帐户、内部帐户管理和对内结算、对外结算机制，进行集中结算；2以集中结算为基础，解决资金分散、闲置等问题；

3建立统一的对外信贷、内部信贷管理和资金计划管理机制，进行统一管理；4以统一管理为基础，解决借贷两高现象和资金计划、调拨等问题；5运用集中结算和统一管理机制，可以掌控成员单位的资金状况，并对其进行监控；6集中统一管理可以提高资金综合盈利能力，降低财务结算成本，优化投资业务，获取投资收益，增强整体竞争力；7运用计算机信息系统可以实时掌握资金状况，实时调拨、分配、归集，降低资金管理风险。……第4页，共50页，星期日，2025