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中邮保险知识培训课件

汇报人：XX

目录

01

保险基础知识

02

中邮保险概况

03

保险销售技巧

04

保险法规与合规

05

保险理赔流程

06

保险行业发展趋势

保险基础知识

01

保险的定义和功能

保险功能

经济补偿与保障

保险定义

风险转移机制

01

02

保险的种类和特点

保障生命，为家人提供经济支持。

人寿保险

保障财产安全，减少经济损失。

财产保险

覆盖医疗费用，减轻疾病负担。

健康保险

保险合同的基本要素

包括投保人姓名、身份信息等。

投保人信息

明确保险公司承担的风险范围和赔偿条件。

保险责任条款

涵盖被保险人基本情况及与保险标的的关系。

被保险人详情

01

02

03

中邮保险概况

02

公司成立与发展

由中国邮政集团等发起设立

成立背景

注册资本增至326亿，业务规模上千亿

发展历程

主要保险产品介绍

01

人寿保险产品

含定期、终身、分红型寿险

02

健康保险产品

含重疾、医疗保险

03

财产保险产品

含车险、家财险

服务理念与优势

提供多样化的保险产品，满足客户全方位保障需求。

全面保障优势

坚持客户为中心，提供贴心、专业的保险服务。

客户至上服务

保险销售技巧

03

客户沟通与需求分析

倾听客户需求

耐心倾听，理解客户真实需求，为推荐合适保险产品打下基础。

有效沟通技巧

运用同理心，清晰表达，增强信任，提升客户满意度。

销售策略与方法

明确目标客户群体，制定针对性的销售策略。

精准定位客户

深入了解保险产品，提升销售时的专业度和信任度。

强化产品知识

通过情感沟通，建立与客户的信任关系，提高销售成功率。

情感沟通服务

风险评估与管理

识别客户潜在风险，为定制保险方案提供依据。

客户风险识别

根据风险程度划分等级，制定不同应对策略。

风险等级划分

保险法规与合规

04

相关法律法规概述

01

保险法为核心

《保险法》规定保险业务法律要求。

02

反洗钱法规定

《反洗钱法》要求客户尽职调查，报告可疑活动。

03

数据保护法

《数据保护法》保护个人信息，确保数据安全。

合规经营的重要性

合规经营能有效避免企业陷入法律纠纷，降低罚款和赔偿风险。

防范法律风险

01

合规经营展现企业责任感，提升公众信任度，增强市场竞争力。

提升企业形象

02

防范和处理保险欺诈

加强核保审查，识别高风险客户

防范保险欺诈

一旦发现，立即调查，依法追究责任

处理欺诈案件

保险理赔流程

05

理赔的基本流程

出险后及时向保险公司报案，提交理赔申请及相关证明材料。

报案申请

01

02

保险公司审核材料，必要时进行调查核实，确定理赔责任。

审核调查

03

审核通过后，保险公司按约定赔付保险金，案件结案。

赔付结案

理赔材料的准备

01

医疗证明文件

准备医院出具的诊断书、费用清单等医疗证明。

02

身份及保单信息

提供投保人、被保险人身份证件及保单合同等相关信息。

理赔中的常见问题

理赔时常见因材料不齐全导致理赔延迟。

材料不全

01

对事故责任认定存在争议，影响理赔进度。

责任认定争议

02

客户对理赔处理时效有疑问，需明确流程时间。

理赔时效疑问

03

保险行业发展趋势

06

科技在保险中的应用

AI重塑保险流程，提升效率与个性化服务。

AI技术融合

大数据助力精准风控，降低赔付风险。

大数据风控

保险市场的新变化

险资三季度权益投资信心指数回升，重点布局高股息、高科技板块。

权益投资回升

接近万亿元规模的健康险市场，正成为险企战略核心阵地。

健康险成热点

未来发展方向预测

基于用户画像，定制化产品增多。

个性化定制产品

保险科技普及，AI精算提升效率。

数字化科技应用

谢谢

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