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2025年理财规划师现金规划工具（货币基金、活期存款等）应用习题库
一、单项选择题（每题1分，共30题）
1.以下关于货币基金特点的描述，正确的是（）
A.风险高B.流动性差C.收益稳定D.投资门槛高
2.活期存款的主要优势在于（）
A.利率较高B.随时支取C.收益稳定D.需提前预约支取
3.货币基金的资金主要投资于（）
A.股票市场B.长期债券C.短期货币工具D.房地产
4.某客户急需一笔资金应急，他最适合从以下哪种现金规划工具中支取（）
A.定期存款B.货币基金C.股票型基金D.债券型基金
5.以下哪种情况不适合将资金存为活期存款（）
A.日常备用金B.短期闲置资金C.长期不用资金D.应急资金
6.货币基金的收益一般（）银行活期存款利率。
A.低于B.等于C.高于D.不确定
7.客户小李有5000元短期闲置资金，他想获得相对稳定且流动性较好的收益，应选择（）
A.活期存款B.货币基金C.大额存单D.股票
8.活期存款的利息计算方式通常是（）
A.按年计算B.按季结算C.按月结算D.按日结算
9.货币基金的赎回一般（）到账。
A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3
10.以下关于现金规划工具的流动性排序，正确的是（）
A.活期存款＞货币基金＞定期存款B.货币基金＞活期存款＞定期存款
C.定期存款＞活期存款＞货币基金D.活期存款＞定期存款＞货币基金
11.小王将10000元存入银行活期账户，年利率为0.3%，一个季度后他能获得的利息是（）
A.7.5元B.30元C.15元D.20元
12.货币基金在节假日（）收益。
A.没有B.有C.部分有D.不确定
13.适合作为现金规划工具的货币基金通常要求（）
A.规模较小B.规模适中C.规模较大D.无规模要求
14.客户小张计划近期进行一笔大额消费，他应将资金存放在（）
A.货币基金B.定期存款C.股票账户D.债券账户
15.活期存款的利率调整（）
A.由银行自主决定B.由市场决定C.由央行决定D.固定不变
16.货币基金的收益主要来源于（）
A.买卖股票差价B.买卖债券差价C.投资短期货币工具利息D.银行贷款利息
17.某客户将20000元存入货币基金，赎回时获得20100元，其收益率为（）
A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%
18.现金规划中，活期存款的主要作用是满足（）
A.长期投资需求B.短期资金流动性需求C.资产增值需求D.风险分散需求
19.货币基金的风险评级一般为（）
A.高风险B.中风险C.低风险D.无风险
20.客户小赵有一笔50000元的资金，计划3个月后使用，他最好的选择是（）
A.活期存款B.货币基金C.3个月定期存款D.股票投资
21.活期存款与货币基金相比，在收益方面（）
A.活期存款更高B.货币基金更高C.两者相同D.无法比较
22.货币基金的投资门槛通常（）
A.很高B.较高C.较低D.无门槛
23.客户在进行现金规划时，应优先考虑（）
A.收益最大化B.流动性需求C.风险承受能力D.投资期限
24.以下哪种货币基金更适合稳健型投资者（）
A.投资范围较广的B.投资范围较窄的C.规模较小的D.收益波动大的
25.活期存款账户可以进行以下哪种操作（）
A.转账B.购买股票C.购买长期债券D.定期定投
26.货币基金的分红方式一般为（）
A.现金分红B.红利再投资C.两者都有D.不分红
27.客户小刘有1000元闲置资金，想进行现金规划，他最可能选择（）
A.活期存款B.货币基金C.银行理财产品D.股票
28.现金规划工具的选择应根据客户的（）等因素综合考虑。
A.年龄B.收入C.财务状况和需求D.职业
29.货币基金的净值一般（）
A.始终为1B.波动较大C.大于1D.小于1
30.客户小李想将一部分资金作为应急资金，以下哪种现金规划工具更合适（）
A.定期存款B.货币基金C.股票D.银行贷款
二、多项选择题（每题2分，共20题）
1.现金规划工具中的货币基金具有以下哪些特点（）
A.流动性强B.风险较低C.收益稳定D.投资门槛低
2.活期存款的优点包括（）
A.随时支取B.安全性高C.可用于日常收支D.利率较高
3.选择货币基金作为现金规划工具时，需要考虑的因素有（）
A.基金规模B.基金业绩表现C.基金的投资范围D.基金公司信誉
4.以下属于现金规划目标的有（）
A.满足日常交易需求B.预防突发事件C.实现资金增值D.降低投资风险
5.货币基金和活期存款在流动性方面的共同点有（）
A.都可以随时支取B.支取速度都较快C.都不受限制D.都能满足紧急资金需求
6.适合作为现金规划工具的货币基金通常具备（）
A.良好的流动性管理能力B.稳定的收益表现C.较低的管理费用D.广泛的投资渠道
7.客户在进行现金规划时，可能会用到的工具除了货币基金和活期存款
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