2025年银行柜员合规操作与内控制度习题库.docVIP

2025年银行柜员合规操作与内控制度习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.银行柜员在办理业务时，对于客户身份识别，首先应核查的是（）

A.客户地址信息

B.客户联系方式

C.客户有效身份证件

D.客户职业信息

2.以下哪种情况属于不合规的现金收付操作（）

A.当面点清现金

B.先收款后记账

C.单人进行大额现金收付

D.现金收付做到一笔一清

3.银行柜员在处理转账业务时，发现收款账号与户名不符，应（）

A.直接转账

B.联系付款客户核实

C.联系收款客户核实

D.按系统提示操作

4.关于印章管理，银行柜员做法正确的是（）

A.将个人名章交予他人使用

B.印章在未使用时随意放置

C.