2024年09月汇丰银行中国区2024年银行家培训生笔试历年参考题库附带答案详解.docx

2024年09月汇丰银行中国区2024年银行家培训生笔试历年参考题库附带答案详解

一、单选题（共35题）

1.

某银行员工发现客户的交易存在可疑点，需判断其是否符合大额可疑交易报送标准。根据中国人民银行相关规定，下列情形中最可能需要报送的是：

【选项】

A.自然人客户账户单日累计与他人发生价值150万元人民币的贵金属交易

B.对公账户单笔转账金额达200万元人民币，用途为支付货款

C.客户多次将资金分散转入不同银行账户，单日累计金额未超过50万元

D.境外资金单日汇入个人储蓄账户金额折合美元4.8万元

【参考答案】A

【解析】

中国人民银行规定：金融机构应报告自然人客户银行账户与其他账户