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反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题

1.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年8月1日

答案：B

2.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，配备（）。

A.必要的办公设备

B.必要的系统设备

C.必要的通讯设备

D.必要的反洗钱工作设备

答案：D

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

4.以下不属于大额交易的是（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

答案：D

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当立即向（）提交可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行

C.公安机关

D.银监会

答案：A

6.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.核查并记录

C.核对并留存

D.核查并复印

答案：A

7.以下属于可疑交易的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

C.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

答案：ABCD

8.反洗钱调查的客体是（）。

A.可疑交易活动

B.客户身份资料

C.交易记录

D.金融机构

答案：A

9.中国反洗钱监测分析中心是负责接收、分析、保存大额交易和可疑交易报告的（）。

A.行政机构

B.司法机构

C.金融机构

D.自律组织

答案：A

10.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.董事会

B.高级管理层

C.反洗钱领导小组

D.反洗钱部门

答案：B

二、多项选择题

1.反洗钱工作的基本原则包括（）。

A.合法审慎原则

B.保密原则

C.与司法机关、行政执法机关全面合作原则

D.独立评估原则

答案：ABCD

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（）。

A.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

B.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测分析中心报告

C.及时以书面形式向中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关报告

D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

答案：A

3.以下属于客户身份资料的是（）。

A.记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

B.每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

C.客户所持身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件

D.反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

答案：AC

4.金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。以下属于有效身份证件的是（）。

A.居民身份证

B.临时居民身份证

C.户口簿

D.护照

答案：ABD

5.反洗钱现场检查的内容包括（）。

A.客户身份