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金融执法知识考试题库及答案

一、单项选择题

1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。对于客户身份不明的，金融机构不得为其提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。

A.匿名或假名

B.一般

C.专用

D.临时

答案：A

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。下列属于可疑交易的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

D.以上都是

答案：D

4.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚；区别不同情形，采取下列措施（）。

A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

C.依法取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

D.以上都是

答案：D

5.金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、（）客户存款。

A.扣划

B.没收

C.处置

D.转移

答案：A

6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测分析中心

D.公安机关

答案：D

7.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）要求报送的其他内容。

A.季度

B.年度

C.月度

D.中国人民银行及其分支机构临时

答案：D

8.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

答案：D

9.金融机构应当设立（）或者指定内设机构负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构

B.反洗钱领导小组

C.反洗钱办公室

D.反洗钱专员

答案：A

10.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.大额交易和可疑交易

D.交易记录

答案：C

二、多项选择题

1.金融机构在反洗钱方面的义务包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

答案：ABCD

2.客户身份识别制度要求金融机构（）。

A.了解客户的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

答案：ABCD

3.金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.信用卡结算

答案：ABC

5.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。下列哪些业务，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（）。

A.设立金融机构

B.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

C.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份进行识别并登记

D.发