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后金融危机时代投资组合的优化与风险管理：理论、实践与创新

一、引言

1.1研究背景与意义

2008年，一场源于美国次贷危机的全球金融危机如风暴般席卷而来，给世界经济带来了沉重的打击，全球金融市场剧烈动荡，大量金融机构面临困境甚至倒闭，实体经济也遭受重创，企业破产、失业率飙升，世界经济陷入深度衰退。这场危机打破了人们对经济持续稳定增长的乐观预期，也让投资者深刻认识到金融市场的复杂性与脆弱性。

随着各国政府和央行采取一系列积极的救市措施，如大规模的财政刺激计划、量化宽松货币政策等，全球经济逐渐从金融危机的阴霾中走出，步入后金融危机时代。然而，后金融危机时代的经济环境呈现出与危机前截然不同的特征