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金融并购业务信贷审批管理规范
目录
一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
1.1目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.2适用范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
1.3术语定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
1.3.1并购业务．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.3.2信贷审批．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
1.3.3关键风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
1.4基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
1.4.1合规经营．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
1.4.2风险可控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
1.4.3效率优先．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
二、组织架构与职责分工．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
2.1部门设置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
2.1.1并购信贷审批部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
2.1.2风险管理部门．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
2.1.3合规部门．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
2.2岗位职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
2.2.1审批经理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
2.2.2风险经理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
2.2.3合规专员．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
三、并购信贷业务准入管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
3.1客户准入标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
3.1.1资信状况评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54
3.1.2财务实力分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57
3.1.3经营管理能力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64
3.1.4行业风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65
3.2投资项目准入．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66
3.2.1投资目的评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75
3.2.2投资价值分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．76
3.2.3投资风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．78
3.3关联交易管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．79
3.3.1关联方识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．83
3.3.2关联交易公允性评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．85
四、并购信贷申请材料审核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．87
4.1申请材料清单．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．92
4.1.1基本信息资料．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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