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防范诈骗案例分享

演讲人：

日期:

01

诈骗类型概述

02

案例分享与分析

03

诈骗识别技巧

04

防范策略实施

05

应对与求助流程

06

总结与预防强化

目录

CATALOGUE

诈骗类型概述

01

PART

网络诈骗常见形式

虚假购物诈骗

钓鱼网站诈骗

投资理财诈骗

冒充客服诈骗

诈骗分子通过仿冒知名电商平台或社交媒体发布低价商品信息，诱导受害者支付货款后消失或发送劣质商品。

伪造银行、支付平台或政府机构网站，通过短信或邮件诱导用户输入账号密码，窃取个人信息和资金。

以高额回报为诱饵，虚构投资项目或虚拟货币交易平台，骗取受害者投入资金后卷款跑路。

伪装成电商或快递客服，以退款、赔偿为由要求受害者提供验证码或转账，实施资金盗取。

电话诈骗典型手段

冒充公检法诈骗

亲情诈骗

虚假中奖诈骗

贷款诈骗

谎称受害者涉及刑事案件，要求配合调查并转账至“安全账户”，利用恐吓手段骗取钱财。

通知受害者中奖需支付手续费或税费才能领取奖品，诱导其转账或提供银行卡信息。

冒充亲友或绑架者，以紧急用钱、医疗费等理由要求受害者汇款，利用情感弱点实施诈骗。

以低息、无抵押贷款为诱饵，要求受害者支付保证金、手续费等费用，最终不放贷。

线下诈骗主要场景

古董收藏诈骗

以高价收购或低价出售假古董、纪念币为名，诱骗受害者购买毫无价值的赝品。

兑换外币诈骗

以高汇率兑换外币为诱饵，在交易过程中调包或使用假币，导致受害者蒙受损失。

街头乞讨诈骗

伪装成残疾人、重病患者或贫困学生，利用路人同情心骗取现金或物资捐助。

神医迷信诈骗

冒充“神医”或风水大师，谎称能消灾解难，骗取受害者高价购买符咒或“开光”物品。

案例分享与分析

02

PART

网络钓鱼案例详解

伪造银行邮件诱导点击

诈骗者通过伪装成银行官方邮件，以“账户异常”为由诱导受害者点击虚假链接，输入银行卡号、密码等敏感信息，最终盗取资金。邮件通常模仿银行LOGO和排版，极具迷惑性。

仿冒社交平台登录页

诈骗者搭建与真实平台高度相似的虚假登录页面，通过短信或社交软件发送链接，诱导用户输入账号密码，进而盗取社交账户并实施二次诈骗。

虚假中奖信息诈骗

受害者收到伪装成知名企业的中奖通知，要求填写个人信息或支付“手续费”领取奖品。此类诈骗利用贪便宜心理，通过伪造公证机构或律师信息增强可信度。

冒充客服诈骗实例

技术支援诈骗

冒充互联网公司技术支持，声称受害者账户存在“安全风险”，要求共享屏幕或转账至“安全账户”。此类诈骗针对中老年人，利用其对技术问题的恐慌心理。

虚假快递理赔诈骗

通过电话或短信谎称快递丢失或损坏，诱导受害者下载远程控制软件，以“理赔流程”为名操控手机转账。诈骗者常能准确说出订单信息以获取信任。

谎称商品质量问题退款

诈骗者冒充电商平台客服，以“商品存在质量问题”为由主动联系受害者，要求提供银行卡信息或扫码操作“退款”，实则转移账户资金。常见话术包括“双倍赔偿”或“信用积分补偿”。

投资骗局真实故事

高回报理财骗局

艺术品投资诈骗

虚拟货币传销骗局

诈骗团伙虚构“区块链”“外汇交易”等投资项目，承诺月收益超30%，初期返还小额利润诱导追加投资，最终卷款跑路。受害者多为缺乏金融知识的普通投资者。

以“新兴数字货币”为幌子，要求发展下线并缴纳会员费，宣称“静态收益+动态收益”模式。实际资金链依赖新会员投入，崩盘后组织者迅速销毁证据。

通过伪造鉴定证书和拍卖记录，将廉价工艺品包装成“稀缺藏品”，以“短期升值”为诱饵高价出售。诈骗者甚至伪造拍卖行合作背景，制造专业假象。

诈骗识别技巧

03

PART

可疑信息特征识别

非官方渠道联系

诈骗者常通过非正规电话、短信或社交媒体联系受害者，冒充银行、政府机构或企业，要求提供个人信息或转账。

紧急或威胁性语言

诈骗信息通常包含“账户异常”“立即处理”“否则后果自负”等高压词汇，制造恐慌迫使受害者快速行动。

虚假链接或附件

信息中可能附带伪装成正规网站的链接或恶意附件，诱导受害者点击后窃取数据或植入病毒。

要求保密或隔离沟通

诈骗者会要求受害者隐瞒此事或切断与亲友的联系，以阻止他人提醒或干预。

风险信号判断方法

高回报低风险承诺

如“稳赚不赔”“零投入高收益”等投资诈骗话术，均违背基本经济规律，需高度警惕。

01

非对称信息验证

对方拒绝提供可公开核实的身份证明或机构信息，或提供的资料存在明显伪造痕迹（如模糊公章、错误LOGO）。

异常支付要求

要求通过加密货币、虚拟卡或第三方非监管平台转账，或索要银行卡密码、验证码等敏感信息。

情境逻辑矛盾

如“警方”要求线上处理案件但拒绝线下配合，或“客服”主动退款却要求先支付手续费等矛盾行为。

02

03

04

紧急情况应对指南

立即终止操作

保留证据并报警

启用安全防护

扩散预警信息

若已泄露密码或转账，第一时间冻结账户