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金融电销专业知识考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种金融产品风险相对最低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.外汇

答案：B

2.客户在银行存了1万元定期，年利率为2%，存期一年，到期可得利息是多少？

A.100元

B.200元

C.300元

D.400元

答案：B

3.信用卡的免息期一般最长为多少天？

A.30天

B.45天

C.56天

D.60天

答案：C

4.下列属于直接融资的是？

A.银行贷款

B.发行股票

C.民间借贷

D.向亲戚借款

答案：B

5.货币基金的收益通常与什么挂钩？

A.市场利率

B.汇率

C.通货膨胀率

D.股票指数

答案：A

6.客户提前支取定期存款，利息如何计算？

A.按定期利率计算

B.按活期利率计算

C.不计算利息

D.按约定的提前支取利率计算

答案：B

7.金融机构的核心业务不包括以下哪项？

A.存款业务

B.贷款业务

C.人力资源管理

D.支付结算业务

答案：C

8.以下哪种贷款类型利率一般较高？

A.住房贷款

B.助学贷款

C.信用贷款

D.汽车贷款

答案：C

9.股票市场中，“牛市”是指？

A.市场行情下跌

B.市场行情上涨

C.市场横盘整理

D.市场交易量萎缩

答案：B

10.债券的票面利率是指？

A.债券发行人支付给债券持有人的利息与债券票面金额的比率

B.债券购买价格与票面金额的比率

C.债券市场利率

D.债券收益率

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.常见的金融产品包括？

A.银行存款

B.股票

C.基金

D.保险

答案：ABCD

2.影响债券价格的因素有？

A.市场利率

B.债券信用等级

C.通货膨胀率

D.债券期限

答案：ABCD

3.金融电销过程中，需要了解客户的哪些信息？

A.财务状况

B.投资目标

C.风险承受能力

D.兴趣爱好

答案：ABC

4.以下哪些属于银行的中间业务？

A.代收水电费

B.信用卡业务

C.贷款业务

D.结算业务

答案：ABD

5.基金按照投资对象不同可以分为？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

答案：ABCD

6.金融电销人员应具备的职业素养有？

A.良好的沟通能力

B.扎实的专业知识

C.较强的抗压能力

D.敏锐的市场洞察力

答案：ABCD

7.信用卡的功能有？

A.透支消费

B.分期付款

C.预借现金

D.积分兑换

答案：ABCD

8.以下哪些属于金融风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：ABCD

9.投资股票的风险包括？

A.市场风险

B.公司经营风险

C.政策风险

D.汇率风险

答案：ABC

10.金融电销客户开拓渠道有？

A.电话营销

B.网络营销

C.参加金融展会

D.客户转介绍

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共20分）

1.金融电销人员可以随意向客户承诺投资收益。（×）

2.定期存款在存期内利率不会随市场利率变化而调整。（√）

3.保险产品只有在发生保险事故时才能获得赔偿。（×）

4.股票的风险一定高于基金。（×）

5.金融电销过程中不需要对客户信息保密。（×）

6.信用卡逾期还款不会影响个人信用记录。（×）

7.货币基金没有风险。（×）

8.债券的价格与市场利率呈反向变动关系。（√）

9.金融机构可以无条件为客户办理贷款。（×）

10.金融电销人员只要把产品推销出去就行，不用考虑客户需求。（×）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述金融电销的流程。

答案：前期准备，了解产品与目标客户；通过电话等渠道联系客户，介绍产品；解答客户疑问，了解需求；促成交易，跟进后续服务。

2.如何向客户有效介绍一款基金产品？

答案：先介绍基金类型、投资方向，说明风险等级，再提及过往业绩及优势，强调适合的客户群体，结合客户情况给出投资建议。

3.信用卡有哪些优势吸引客户？

答案：可透支消费解决资金临时短缺；能分期付款减轻购买大额商品压力；有积分兑换等优惠活动；还能提升个人信用记录。

4.金融电销人员应如何处理客户的拒绝？

答案：保持礼貌热情，询问拒绝原因。针对性解答，如客户嫌产品贵，说明性价比；若是对产品不了解，详细介绍，尝试扭转客户态度。

五、讨论题（每题5分，共20分）

1.讨论在金融电销中，如何建立与客户的信任关系？

答案：真诚沟通，专业解答疑问，提供准确信息；了解客户需求，为其提供合适方案；保持良好态度与服务，及时处理问题